Политика конфиденциальности Cloudbet

Как мы используем ваши данные

В этой Политике конфиденциальности описаны способы, которыми Cloudbet (далее "мы" или "нас") обрабатывает вашу информацию и данные для управления отношениями между вами и порталом Cloudbet.

Этот Сайт не предназначен для детей, и мы сознательно не собираем данные, касающиеся детей.

Важно, чтобы вы прочитали эту Политику конфиденциальности вместе с любой другой Политикой конфиденциальности, которую мы регулярно предоставляем при сборе и обработке ваших персональных данных. Благодаря этому бы будете полностью осведомлены о том, как и почему мы используем ваши данные.

Важная информация и кто мы

Контролирующая сторона
Halcyon Super Holdings BV несет ответственность за персональные данные пользователей Cloudbet.com.

Мы назначили Менеджера по конфиденциальности данных (DPM), который отвечает за контроль вопросов, связанных с этим Уведомлением о конфиденциальности. Пользователи должны направлять любые вопросы относительно этого документа, включая любые запросы на реализацию своих прав, в DPM по указанному ниже адресу.

Контактная информация
Полное имя контролера данных: Halcyon Super Holdings BV
Имя или должность DPM: Менеджер конфиденциальности
Адрес электронной почты: [email protected]
Почтовый адрес: Halcyon Super Holdings BV, Abraham Mendez Chumaceiro Boulevard 50, Curaçao

Вы имеете право в любое время подать жалобу в Офис комиссара по информации (ICO), руководящий орган Великобритании по вопросам защиты данных (www.ico.org.uk). Тем не менее мы всегда готовы рассмотреть ваши жалобы, прежде чем вы обратитесь к ICO, поэтому, в случае вопросов сначала свяжитесь с нами.

Изменения в Политике конфиденциальности и наша обязанность сообщать вам об изменениях
Мы регулярно пересматриваем нашу Политику конфиденциальности. Последний раз эта версия обновлялась 1 сентября 2021 года.

Важно, чтобы персональные данные, которые мы храним о вас, были точными и актуальными. Держите нас в курсе, если ваши персональные данные изменятся при использовании наших услуг.

Сторонние ссылки
Этот Веб-сайт может содержать ссылки, плагины и приложения третьих лиц. Нажатие на ссылки или использование доступных соединений может позволить третьим лицам собирать или передавать данные о вас. Мы не контролируем эти сторонние веб-сайты и не несем ответственности за их заявления о конфиденциальности. Когда вы покидаете наш Веб-сайт, мы рекомендуем вам ознакомиться с политикой конфиденциальности и любыми другими политиками веб-сайта, который вы посещаете.

Данные, которые мы собираем о вас
Персональные данные или личная информация означают любую информацию о физическом лице, по которой это лицо можно идентифицировать. Данные, не позволяющие идентифицировать пользователя (анонимные данные), не относятся к персональным данным. Информация об организации обычно не является личной информацией, однако мы можем собирать персональные данные отдельных лиц в ходе наших отношений с предприятиями.

Мы можем собирать, использовать, хранить и передавать различные виды персональных данных о вас, которые мы сгруппировали следующим образом:

Идентификационные данные, которые включают имя, девичью фамилию, фамилию, имя пользователя или аналогичный идентификатор, должность.
Контактные данные, которые включают адрес, адрес электронной почты и номера телефонов.
Финансовые данные, то есть любые банковские данные, данные о криптовалюте, данные платежных карт, которые вы предоставили нам, а также информацию о кредитоспособности, если таковая имеется.
Данные транзакций, что означает данные о ваших исходящих и входящих транзакциях, а также подробную информацию о продуктах и услугах, которые вы использовали на нашем Веб-сайте.
Технические данные, то есть IP-адрес, данные для входа в систему, тип и версия браузера, часовой пояс и местоположение, типы и версии плагинов браузера, операционная система и платформа, а также все технологии на устройствах, которые вы используете для доступа к Веб-сайту.
Данные профиля, то есть имя пользователя, пароль, приобретенные услуги и продукты или отзывы.
Данные об использовании, то есть информация о том, как вы используете Веб-сайт.
Маркетинговые и коммуникационные данные, включая ваши предпочтения в получении маркетинговых материалов от нас и наших третьих лиц, а также ваши коммуникационные предпочтения.
Cookies. Мы используем файлы cookie для улучшения пользовательского опыта и для сбора общей статистики о пользователях Веб-сайта. Помимо прочего, файлы cookie позволяют вам войти на Веб-сайт. Мы используем как данные, собранные непосредственно на нашем Веб-сайте (определяемые только нами и читаемые только нашими системами), так и данные, собранные третьими лицами (третьи лица одобрены нами, и собираемые ими данные помогают нам контролировать Веб-сайт и улучшать его работу).

Мы также можем собирать, использовать и передавать такие агрегированные данные, как статистические или демографические данные, для любых целей. Агрегированные данные могут быть получены из ваших персональных данных, но по закону они не считаются персональными данными, поскольку эти данные прямо или косвенно не раскрывают вашу личность. Однако мы хотели бы отметить, что когда мы объединяем Агрегированные данные с вашими персональными данными, чтобы прямо или косвенно идентифицировать вас, мы рассматриваем Агрегированные данные как персональные данные, и они будут использоваться в соответствии с условиями этой Политики конфиденциальности.

Мы не собираем какие-либо особые категории персональных данных о вас (включая сведения о вашей расовой или этнической принадлежности, религиозных или философских убеждениях, сексуальной жизни, сексуальной ориентации, политических взглядах, членстве в профсоюзах, медицинской информации, а также биометрические или генетические данные). Мы также не собираем никакой информации об уголовных судимостях и правонарушениях.

Если вы не предоставите персональные данные
Если вы не предоставите нам свои персональные данные, когда мы их запрашиваем, как того требует закон или условия использования, мы не сможем выполнить договор, который мы заключили, или договор, который мы пытаемся заключить с вами (например, предоставление доступа к Веб-сайту, услуг или информации посредством использования Веб-сайта). В этом случае мы не сможем предоставить соответствующую информацию или услугу.

Как собираются ваши персональные данные?
Мы используем различные методы для сбора персональных данных от вас и о вас.

Прямые запросы. Используя Веб-сайт, вы предоставляете свою идентификационную, контактную, финансовую и другую информацию. Эти данные собираются, когда:
- вы заполняете формы на Веб-сайте или отправляете любую другую информацию с помощью Веб-сайта или по электронной почте.
Переписка на Веб-сайте, по электронной почте, телефону или иным способом;
Опросы или изучение клиентуры, которые мы проводим;
Подробная информация о транзакциях, которые вы совершаете с помощью Веб-сайта или другими способами;
Автоматизированные технологии или взаимодействия. Когда вы используете Веб-сайт, мы автоматически собираем технические данные о вашем оборудовании, действиях и тенденциях. Мы собираем эти персональные данные с помощью файлов cookie, записей сервера и других подобных технологий. Мы также можем получать технические данные о вас, если вы посещаете другие веб-сайты, использующие наши файлы cookie;
Третьи лица или общедоступные источники. Третьи лица и общедоступные источники также могут передавать нам вашу информацию, например:
- Идентификационные и контактные данные из таких общедоступных источников, как Регистрационная палата и Реестр избирателей на территории ЕС.
- Информация, предоставленная агентствами по проверке кредитоспособности.

Как мы используем ваши персональные данные
Мы будем использовать ваши персональные данные только в том случае, если это разрешено законом. Чаще всего мы будем использовать ваши персональные данные в следующих случаях:

Когда нам необходимо выполнить договор, который мы собираемся заключить или заключили с вами.
Там, где это необходимо для наших законных интересов (или интересов третьей стороны), а ваши интересы и основные права не имеют приоритета над этими интересами.
Когда нам необходимо соблюдать юридические или нормативные обязательства.

Ваше согласие на обработку ваших данных обычно не требуется по закону, хотя в некоторых случаях мы можем запросить его перед отправкой маркетингового контента по электронной почте или в текстовом сообщении. Вы имеете право отозвать свое согласие на получение маркетингового контента в любое время, связавшись с нами.

Цели, для которых мы будем использовать ваши персональные данные

Ниже в виде таблицы мы представили описание методов, с помощью которых мы планируем использовать ваши персональные данные, а также на какие правовые основания мы полагаемся при этом. Мы также определили, каковы наши законные интересы, где это уместно.

Вам стоит обратить внимание на тот факт, что персональные данные могут обрабатываться на основании одного или нескольких положений законодательства, в зависимости от конкретной цели, для которой мы их обрабатываем. Свяжитесь с нами, если у вас есть какие-либо вопросы о конкретной правовой основе, на которую мы полагаемся при обработке ваших персональных данных, если в таблице указано более одной правовой основы.

Цель / Деятельность

Тип данных

Законное основание и законные интересы для обработки данных

Зарегистрироваться в качестве нового пользователя Веб-сайта

(а) Личность
(б) Контактная информация

(а) Заключение договора с вами
(б) Необходимо для наших законных интересов (чтобы обеспечить предоставление наших услуг)

Для проверки кредитоспособности пользователей Веб-сайта

(а) Личность
(б) Контактная информация
(в) Финансовые данные

Для поддержания коммерческих отношений с вами, включая обработку ваших ставок (включая карточные и онлайн-платежи) клиентами использующими Веб-сайт

(а) Личность
(б) Контактная информация
(в) Финансовые данные
(г) Данные транзакций
(д) Данные профиля

Для поддержания отношений с вами, в том числе:
(а) информирование об изменениях в наших условиях и Политике конфиденциальности
(б) отправка запросов на обратную связь

(а) Личность
(б) Контактная информация
(в) Данные профиля
(г) Маркетинг и коммуникации

(а) Заключение договора с вами
(б) Необходимо для соблюдения юридического обязательства
(в) Необходимо для наших законных интересов (для улучшения наших услуг)

Для поддержания и обновления Веб-сайта, а также для разработки дополнительных функций и возможностей и улучшения Веб-сайта.

(а) Личность
(б) Контактная информация
(в) Данные профиля
(г) Комментарии и публикации

(а) Необходимо для наших законных интересов (чтобы обеспечить предоставление наших услуг)

Для администрирования и защиты нашего бизнеса и Веб-сайта (включая устранение неполадок, анализ данных, тестирование, работу системы, поддержку, отчетность и размещение данных)

(а) Личность
(б) Контактная информация
(в) Технические данные

(а) Необходимо для наших законных интересов (для ведения бизнеса, предоставления административных и технических услуг, сетевой безопасности, предотвращения мошенничества, а также в контексте реорганизации бизнеса или реструктуризации группы)
(б) Необходимо для соблюдения юридического обязательства

Использовать анализ данных для улучшения Веб-сайта, продуктов/услуг, а также отношений и опыта клиентов

(а) Технические данные
(б) Данные об использовании

(а) Необходимо для наших законных интересов (чтобы обеспечить предоставление наших продуктов/услуг с помощью Веб-сайта и гарантировать, что Веб-сайт подходит и актуален для пользователей)

Чтобы делиться предложениями и рекомендациями о товарах и услугах, которые могут вас заинтересовать

(а) Личность
(б) Контактная информация
(в) Технические данные
(г) Данные об использовании
(д) Данные профиля
(е) Маркетинг и коммуникации

(а) Необходимо для наших законных интересов (для развития наших продуктов/услуг и развития нашего бизнеса)

Для мониторинга транзакций с целью предотвращения мошенничества, незаконных ставок, отмывания денег и жульничества.

(а) Личность
(б) Финансовые данные
(в) Данные транзакций
(г) Данные профиля

(а) Необходимо для соблюдения юридического обязательства

Маркетинг

Вы имеете право выбирать, как будут обрабатываться ваши персональные данные, особенно в маркетинговых и рекламных целях.

Наши рекламные предложения
Информация о личности, контактах, использовании и профиле может использоваться для анализа ваших предпочтений и интересов. Именно так мы решаем, какие продукты, услуги и предложения могут быть вам интересны (маркетинг).

Вы будете получать от нас маркетинговые сообщения, если вы запросили у нас информацию или приобрели у нас товары или услуги и не отказались от получения таких маркетинговых сообщений.

Сторонний маркетинг
Прежде чем передать ваши персональные данные третьим лицам в маркетинговых целях, вам нужно будет дать согласие на это.

Отказ
Вы имеете право отозвать свое согласие на отправку вам маркетингового контента нами или третьими лицами в любое время, используя ссылки, включенные в рекламные сообщения, или связавшись с нами в любое время.

Отзыв согласия на получение маркетингового контента не распространяется на персональные данные, предоставленные нам в результате использования наших продуктов/услуг, оформления гарантии, обслуживания в рамках использования продуктов/услуг и других операций.

Безопасность данных
Мы приняли соответствующие меры безопасности для защиты персональных данных от случайной потери, использования, изменения, раскрытия или несанкционированного доступа. Кроме того, доступ к вашим персональным данным имеют только те сотрудники, агенты, подрядчики и третьи лица, которым это необходимо знать в деловых целях. Персональные данные будут обрабатываться этими лицами в соответствии с нашими инструкциями и в условиях строгой конфиденциальности.

Мы внедрили процедуры для устранения любых подозрений во взломе базы данных. Затронутые пользователи и соответствующие органы будут проинформированы, если того требует закон.

Телефонные звонки
Телефонные звонки в нашу службу поддержки и решения проблем, о которых нам сообщают, записываются и сохраняются в целях обучения и безопасности.

Использование файлов cookie
Для вышеупомянутых целей мы можем использовать файлы cookie как средство сбора пользовательских данных при использовании нашего Веб-сайта.

Что такое файлы cookie
Файлы cookie — это небольшие файлы, содержащие буквы и цифры, которые мы сохраняем в вашем браузере или на жестком диске с вашего согласия. Они помогают нам улучшать Веб-сайт и предоставлять более персонализированное обслуживание. Файлы cookie содержат информацию, которая передается на жесткий диск вашего компьютера. Некоторые файлы cookie, которые мы используем, необходимы для работы Веб-сайта.

Какие файлы cookie мы используем и с какой целью
На нашем веб-сайте используется семь типов файлов cookie: основные, аналитические, целевые, функциональные, сессионные, файлы cookie для защиты от мошенничества и файлы cookie социальных сетей. Каждый тип файлов cookie и цели их использования описаны ниже:

Строго необходимые файлы cookie. Это файлы cookie, необходимые для работы нашего веб-сайта. Например, после того, как вы вошли на веб-сайт, мы используем такие файлы cookie, чтобы вы оставались в системе и могли получить доступ к функциям, к которым у вас обычно ограниченный доступ, без необходимости повторно входить в систему каждый раз.
Аналитические файлы cookie. Они позволяют нам распознавать и подсчитывать количество посетителей и видеть их тенденции при использовании Веб-сайта. Это помогает нам улучшить работу нашего Веб-сайта, например, гарантируя, что вы сможете легко найти то, что ищете.
Целевые файлы cookie. Эти файлы cookie записывают ваше посещение нашего веб-сайта, страницы, которые вы посетили, и ссылки, по которым вы перешли. Мы используем эту информацию, чтобы улучшить наш Веб-сайт и сделать рекламу более актуальной. Для этой цели мы также можем передавать эту информацию третьим лицам.
Функциональные файлы cookie. Эти файлы cookie используются для распознавания вас, когда вы снова открываете Веб-сайт. Это позволяет нам персонализировать наш контент для вас, приветствовать вас по имени и запоминать ваши предпочтения (например, выбранный вами язык или регион).
Сессионные файлы cookie. Эти файлы cookie помогают управлять вашим сеансом и перемещаться по веб-сайту.
Файлы cookie для защиты от мошенничества. Эти файлы cookie помогают предотвратить мошенничество на нашем Веб-сайте.
Файлы cookie социальных сетей. Эти файлы cookie позволяют вам делиться своими действиями на Веб-сайте в таких социальных сетях, как Facebook или платформа X, которые могут быть связаны с целевой и рекламной деятельностью.

Передача данных по сети
Учитывая, что Интернет представляет собой глобальную среду, его использование для сбора и обработки персональных данных естественным образом предполагает передачу данных на международном уровне. Некоторые организации, с которыми мы сотрудничаем при обработке данных, могут находиться за пределами Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).

Всякий раз, когда мы передаем ваши персональные данные за пределы ЕЭЗ, мы обеспечиваем аналогичную степень защиты, обеспечивая реализацию хотя бы одной из следующих мер безопасности:

Мы будем передавать ваши персональные данные только в страны, которые, по мнению Европейской комиссии, обеспечивают адекватный уровень защиты персональных данных.
Когда мы пользуемся услугами определенных поставщиков услуг, мы можем использовать специальные контракты, одобренные Европейской комиссией, которые обеспечивают такую же защиту персональных данных, как и в Европе.
При использовании услуг поставщиков, зарегистрированных в США, передача данных возможна только в том случае, если эти организации участники программы Privacy Shield, которая требует от них обеспечивать защиту персональных данных на уровне, аналогичном уровню при передаче данных между США и Европой.

Свяжитесь с нами, если у вас есть какие-либо вопросы о конкретных процессах, которые мы применяем при передаче персональных данных за пределы ЕЭЗ.

Разглашение информации
В целях, указанных в таблице выше, персональные данные могут быть переданы третьим лицам, указанным ниже.

Регулирующие, спортивные и другие органы, включая полицию.
Корпорации, такие как филиалы или дочерние компании, партнеры и поставщики услуг, занимающиеся обработкой данных от нашего имени.
Третьи стороны, которым мы можем продать, передать или объединить части нашего бизнеса или наших активов. С другой стороны, мы можем попытаться приобрести другие предприятия или слиться с ними. Если в нашем бизнесе произойдут изменения, новые владельцы смогут использовать ваши персональные данные так же, как указано в этой политике конфиденциальности.
Агентства, проверяющие кредитоспособность или рекомендации.

Мы требуем от всех третьих сторон уважать безопасность ваших личных данных и обращаться с ними в соответствии с законом. Мы не разрешаем нашим сторонним поставщикам услуг использовать ваши персональные данные в своих целях и разрешаем им обрабатывать ваши персональные данные только для определенных целей и в соответствии с нашими инструкциями.

Хранение данных
В целях соблюдения юридический и нормативных требований применимым к веб-сайту Cloudbet, а также внутренних процедур управления рисками, мы будем хранить ваши персональные данные в течение определенного периода времени (обычно не более 6 лет) после закрытия вашего аккаунта. Вся информация будет храниться в соответствии с этой Политикой конфиденциальности.

Ваши законные права
При определенных обстоятельствах у вас есть права в соответствии с законами о защите данных в отношении ваших персональных данных. Вы имеете право:

запросить доступ к вашим персональным данным (в рамках так называемого запроса на доступ к персональным данным). Это дает вам возможность получить копию ваших персональных данных, которые мы храним, и проверить, обрабатываем ли мы их в пределах закона.
запросить исправление персональных данных, которые мы храним о вас. Это позволяет вам исправить любые неполные или неточные данные, которые мы храним о вас. Однако, нам может потребоваться проверить точность новых данных, которые вы предоставите.
запросить удаление ваших персональных данных. Это позволяет вам попросить нас удалить персональные данные, если нет веской причины продолжать их обработку. Вы также имеете право попросить нас удалить ваши персональные данные, если вы воспользовались своим правом на отзыв согласия на их обработку (смотрите ниже), если данные не были обработаны законным образом или если мы обязаны удалить ваши данные по юридическим причинам. Однако мы хотели бы отметить, что по юридическим причинам ваши запросы не всегда будут выполнены, и после отправки запросов вы будете проинформированы соответствующим образом.
отозвать согласие на обработку персональных данных, когда мы обрабатываем их на основании законных интересов (или интересов третьих лиц) и в вашей конкретной ситуации есть что-то, что заставляет вас возражать против обработки на этом основании, так как вы считаете, что это влияет на ваши основные права и свободы. Вы также имеете право возразить, если мы обрабатываем ваши персональные данные исключительно в маркетинговых целях. В некоторых случаях мы можем продемонстрировать, что у нас есть веские законные основания для обработки вашей информации, которые имеют приоритет над вашими правами и свободами.
запросить ограничение обработки ваших персональных данных. Это позволяет вам попросить нас приостановить обработку ваших персональных данных в следующих случаях: (а) если вы хотите, чтобы мы установили точность данных; (б) если обработка ваших данных незаконна, но вы не хотите, чтобы мы их удалили; (в) когда вы требуете, чтобы мы хранили ваши данные, даже если они нам больше не нужны, поскольку вам они необходимы для установления, осуществления или защиты судебных исков; или (г) вы возражали против использования нами ваших данных, но нам необходимо проверить, есть ли у нас веские законные основания для их использования.
запросить передачу ваших персональных данных вам или третьему лицу. Мы предоставим вам или выбранному вами третьему лицу ваши персональные данные в ясном, общедоступном и удобном для обработки формате. Обратите внимание, что это право распространяется только на автоматически собранную информацию, на обработку которой вы изначально предоставили нам согласие. А также в случаях, когда мы использовали эту информацию для заключения договора с вами.
отозвать согласие на обработку данных в любое время в случаях, когда такое согласие требуется. Однако это не повлияет на законность любой обработки, выполненной до того, как вы отзовете свое согласие. Если вы отзовете свое согласие на обработку данных, определенные продукты или услуги могут стать недоступными. В таких случаях вы будете проинформированы об этом при отзыве согласия на обработку данных.

Если вы хотите воспользоваться любым из вышеуказанных прав, свяжитесь с нами.

Плата обычно не требуется
Вы не обязаны платить комиссию за доступ к вашим персональным данным (или за реализацию каких-либо других прав). Однако мы можем взимать разумную плату, если ваши запросы необоснованы, повторяются или чрезмерны. В качестве альтернативы мы можем отказать в удовлетворении вашего запроса в таких обстоятельствах.

Необходимая информация
В некоторых случаях вам необходимо предоставить конкретную информацию для подтверждения вашей личности или права на доступ к вашим персональным данным (или для реализации любого из ваших прав). Это мера безопасности, которая защищает персональные данные от доступа людям, не имеющим на них прав. В некоторых случаях нам будет необходима дополнительная информация, чтобы ускорить ответ на ваш запрос.

Время ответа на запросы
Мы делаем все возможное, чтобы ответить на любые запросы в течение одного месяца. Если запрос особенно сложный или вы отправили несколько запросов, процесс может занять больше месяца. В таком случае мы уведомим вас и будем держать вас в курсе.

Изменения в Политике конфиденциальности
Любые изменения, которые мы вносим в нашу Политику конфиденциальности, будут опубликованы на этой странице, и любые внесенные изменения вступят в силу немедленно после публикации обновленной Политики конфиденциальности. Вы будете проинформированы о любых важных изменениях в этой Политике конфиденциальности по электронной почте, с помощью информации на Веб-сайте или по другому заранее согласованному каналу.

Глоссарий

ЗАКОННОЕ ОСНОВАНИЕ

Законный интерес означает заинтересованность нашей организации в ведении и управлении нашим бизнесом, чтобы предоставить вам лучший сервис/сервис, а также лучший и максимально безопасный опыт. Мы прилагаем все усилия, чтобы тщательно рассмотреть и сбалансировать любое потенциальное влияние на вас (как положительное, так и отрицательное) и ваши права, прежде чем обрабатывать ваши персональные данные в законных интересах. Мы не используем ваши персональные данные в деятельности, в которой наши интересы преобладают над влиянием они окажут на вас (если только у нас нет вашего согласия или это не требуется/разрешено законом). Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о том, как мы сопоставляем наши законные интересы с тем влиянием, которое они окажут на вас в конкретной ситуации
Исполнение договора означает обработку ваших данных, в случаях, когда необходимо исполнить договор, частью которого вы являетесь, или в случаях, когда по вашему запросу мы обязаны предпринять действия до заключения договора
Соблюдение юридических или нормативных обязательств означает обработку ваших персональных данных, если это необходимо для соблюдения юридических или нормативных обязательств, которым мы подчиняемся.

Политика KYC (AML)

Введение
Политика Halcyon Super Holdings B.V. ("Компания") противодействия отмыванию средств и знания своего клиента ("Политика AML/KYC") предназначена для предотвращения и уменьшения возможных рисков, связанных с участием Компании в любых видах незаконной деятельности.

Цель Политики AML/KYC Компании — обеспечить наличие эффективных внутренних процедур и механизмов, чтобы предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма, торговлю наркотиками/людьми, коррупцию и взяточничество, а также принять меры в случае любой подозрительной деятельности со стороны своих клиентов.

Политика AML/KYC включает следующие вопросы:

Процедуры проверки
Проверка списков санкций и политически значимых лиц
Комплаенс-офицер
Мониторинг транзакций
Оценка риска
Процедуры проверки
Комплексная проверка клиентов ("CDD") — одна из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. Согласно CDD, Компания устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов противодействия отмыванию средств и принципов “знания своего клиента”.

1.1. Подтверждение личности
процедура Компании связанная с подтверждением личности требует от клиентов предоставление оригиналов надежных, независимых документов, данных или информации (например, национального удостоверения личности, загранпаспорта, выписки с банковского счета, счета за коммунальные услуги). Компания оставляет за собой право собирать идентификационную информацию клиента для целей Политики AML/KYC.

Для корпоративных клиентов минимальные доказательства включают как минимум два из следующих документов:

Оригинал или заверенная копия свидетельства о регистрации, а также меморандума и устава компании,
Поиск в реестре компаний
Последняя проверенная финансовая отчетность
Независимые источники данных и
Личный визит в основное место деятельности

Проверка личности директоров или аналогичных лиц, которые имеют полномочия управлять отношениями или давать инструкции относительно использования/передачи активов — минимальное требование при обстоятельствах, когда информация еще не общедоступна. Бенефициарные владельцы должны быть идентифицированы, включая тех лиц, которые владеют 25% или более долей в капитале предприятия, а также тех, кто имеет существенный интерес в зависимости от профиля риска. Также необходимо принять разумные меры, чтобы получить документы для проверки в зависимости от профиля риска организации. В случае проведения не очной идентификации и проверки требуется заверенная копия документов, удостоверяющих личность (нотариусом или другим квалифицированным специалистом, способным юридически заверить документы).

Для индивидуальных клиентов, Компания заключила договор с Jumio Corporation для обеспечения автоматической проверки KYC. Эти услуги включают проверку удостоверения личности для подтверждения, что удостоверение личности подлинное и не было изменено, а также проверку личности для подтверждения, что клиент является тем кем себя выдает.

Компания примет меры для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной всеми клиентами. Будут использоваться все законные методы двойной проверки идентификационной информации. Компания оставляет за собой право проводить расследования в отношении любых клиентов, которые были признаны рискованными или подозрительными.

Компания оставляет за собой право проверять личность клиента на постоянной основе, особенно если идентификационная информация клиента была изменена или деятельность показалась подозрительной или необычной для конкретного клиента. Кроме того, Компания оставляет за собой право запрашивать у клиентов актуальные документы, даже если они ранее проходили проверку личности.

1.2. Проверка карты
клиенты, которые намерены использовать платежные карты в связи с услугами Компании, должны пройти проверку карты в соответствии с вендорами обработки карт Компании.

Санкции и списки политически значимых лиц
усиленные меры необходимы для тех потенциальных клиентов, которые считаются подверженными более высокому риску. При этом могут учитываться такие факторы, как риск политически значимых лиц (PEP), физическое отсутствие клиента для целей идентификации, корреспондентские банковские отношения, юрисдикционный риск и виды деятельности. Дополнительная комплексная проверка, усиленная осмотрительность и мониторинг требуются для всех аккаунтов, связанных с политически значимыми лицами, но особенно для тех, которые связаны со странами с высоким уровнем коррупции. Законодательные требования конкретно определяют корреспондентские банковские отношения как повод для принятия усиленных мер. Конкретные меры включают получение дополнительной идентификационной информации, заказ отчетов о комплексной проверке от независимых экспертов и требование более высокого уровня одобрения руководства для новых клиентов.
Комплаенс-офицер
Комплаенс-офицер — должным образом уполномоченное лицо в обязанности которого входит обеспечение эффективной реализации и соблюдения Политики AML/KYC. В обязанности Комплаенс-офицера входит наблюдать за всеми аспектами деятельности Компании по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая, помимо прочего:

Обеспечение сбора идентификационной информации клиента
Установление и обновление внутренней политики и процедур для заполнения, проверки, подачи и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами
Мониторинг транзакций и расследование любых значительных отклонений от нормальной деятельности
Внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов
Регулярное обновление оценки рисков
Предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами

Комплаенс-офицер имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Мониторинг транзакций
Клиенты идентифицируются не только путем проверки личности (кто они), а также путем анализа моделей их транзакций (что они делают). Поэтому Компания полагается на анализ данных как на инструмент оценки рисков и выявления подозрений. Компания выполняет различные задачи, связанные с соблюдением требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение учета, управление расследованиями и составление отчетов. Функциональные возможности системы включают в себя:

Касаемо политики AML/KYC, Компания будет отслеживать все транзакции и оставляет за собой право:

Обеспечить сообщение о транзакциях подозрительного характера в соответствующие правоохранительные органы с помощью Комплаенс-офицера
Попросить клиента предоставить любую дополнительную информацию и документы в случае подозрительных транзакций
Приостановить или прекратить действие аккаунта клиента, если у Компании есть обоснованные подозрения, что клиент занимается незаконной деятельностью

Приведенный выше список не исчерпывающий, и Комплаенс-офицер будет отслеживать транзакции клиентов на ежедневной основе, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или их следует рассматривать как добросовестные.

Оценка рисков
Компания приняла подход ориентированный на риске для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Приняв подход ориентированный на риске, Компания может гарантировать, что меры по предотвращению или уменьшению последствий отмывания денег и финансирования терроризма будут соразмерны выявленным рискам. Это позволит распределять ресурсы наиболее эффективным образом. Принцип заключается в том, что ресурсы следует направлять в соответствии с приоритетами, чтобы наибольшим рискам уделялось наибольшее внимание.

Последний раз обновлено: 1 сентября 2021 года.