個人情報保護方針

個人情報の取り扱い

当プライバシーポリシーは、Cloudbet（その他、ここでは「当社」または「弊社」と呼びます）がお客様とCloudbetの関係を管理するために、お客様から提供された情報およびデータを取り扱う方法を説明するものです。

当サイトは未成年者を対象にしていません。また未成年者に関するデータを収集することはありません。

本プライバシーポリシーと、当社がお客様の個人データを収集または処理する際に当社が提供するその他のプライバシーポリシーを合わせてお読みになり、当社がお客様のデータをどのように、またなぜ使用するのかを十分にご理解いただきますようお願いいたします。

重要な情報および当社について

管理者
お客様の個人情報はHalcyon Super Holdings BVで取り扱っており、Cloudbet.comのデータ管理者となります。

当個人情報の通知に関連する質問を監督するデータプライバシーマネージャー（DPM）を以下に記載します。法的権利の行使の要求を含め、当個人情報の通知について質問がある場合は、以下に記載されている詳細を使用してDPMに連絡してください。

連絡先
データ管理者（DPM）：Halcyon Super Holdings BV
DPMの名前または役職：Privacy Manager
Eメールアドレス：[email protected]
住所：Halcyon Super Holdings BV, Abraham Mendez Chumaceiro Boulevard 50, Curaçao

お客様は、データ保護問題に関する英国の監督当局（www.ico.org.uk）である情報コミッショナーオフィス（ICO）に苦情を申し立てる権利があります。しかしながら、ICOに働きかける前にまず当社にそのご懸念に対処する機会をいただければ幸いです。

プライバシーポリシーの変更と、個人情報変更時の当社への通知義務について
当社はプライバシーポリシーの見直しを定期的に行っています。こちらのバージョンの最終更新日は2021年9月1日です。

当社が保持するお客様の個人データは、正確かつ最新であることが重要です。お客様の個人データが変更された際は、お知らせください。

第三者のリンクについて
このWebサイトには、第三者のWebサイト、プラグイン、およびアプリケーションへのリンクが含まれている場合があります。これらのリンクをクリック、もしくはこれらの接続を有効にすると、第三者がお客様のデータを収集または共有する場合があります。当社はこれらの第三者のWebサイトを管理しておらず、それらの個人情報に関して責任を負いません。当社のWebサイトから離れるときは、アクセスされるWebサイトの個人情報に関する通知または方針を読むことをお勧めします。

お客様から収集する情報について
個人データ、または個人情報とは、個人を特定できる情報を意味します。 IDが削除されたデータ（匿名データ）は含まれません。当社は、企業との取引の過程で個人データを収集する場合がありますが、通常、企業に関する情報は個人データではありません。

当社は、以下のようにグループ化したお客様に関するさまざまな種類の個人データを収集、使用、保存、および転送する場合があります。

下の名前、旧姓、姓、ユーザー名または同様の識別子、称号、役職を含むIDデータ
住所、Eメールアドレス、電話番号を含む連絡先データ
当社に提供された個人の銀行口座、ビットコインや支払いカードの詳細。またこれらが個人に対して実施された場合の信用調査の結果を含む可能性のある財務データ
お客様との間の支払いに関する詳細、およびお客様がWebサイトを使用して購入した製品やサービスのその他の詳細を含む取引データ
インターネットプロトコル（IP）アドレス、ログインデータ、ブラウザの種類とバージョン、タイムゾーンの設定と場所、ブラウザプラグインの種類とバージョン、オペレーティングシステムとプラットフォーム、およびウェブサイトへのアクセスに使用するデバイス上のその他のテクノロジーを含む技術データ
ユーザー名とパスワード、ユーザーによる購入データと注文履歴、またはフィードバックを含むプロファイルデータ
Webサイトの使用方法に関する情報を含む使用状況データ
当社および当社の第三者からマーケティングを受ける際のお客様の好みおよびお客様のコミュニケーションの好みを含むマーケティングおよびコミュニケーションデータ
Cookieは、ユーザーエクスペリエンスを向上させ、Webサイトのユーザーに関する一般的な統計を収集するために使用されます。特に、Cookieを承認することでWebサイトにログインできます。また当社はファーストパーティCookieとサードパーティCookie両方を使用します。ファーストパーティCookieは当社によって設定され、当社のシステムによってのみ読み取ることができ、サードパーティCookieは、弊社Webサイトを監視し、ユーザーエクスペリエンスを向上させるために承認を受けた第三者機関の一つです。

また、統計データや人口統計データなどの集約データを、目的を問わず収集、使用、共有する場合があります。集計データは、お客様の個人データから派生したものですが、直接または間接的にお客様の身元を明らかにするものではないため、法律上、個人データとはみなされません。ただし、集計データをお客様の個人データと結合または関連付け、直接または間接的にお客様を特定できるようにした場合、当社は結合データを個人データとして扱い、本プライバシー通知に従って使用します。

当社はお客様に関する特別なカテゴリーの個人データを収集しません（これにはお客様の人種または民族性、宗教的または哲学的信念、性生活、性的指向、政治的意見、労働組合への加入、お客様の健康および遺伝的および生物測定データに関する情報が含まれます）。また、犯罪の有罪判決や犯罪に関する情報も収集しません。

個人データをご提供いただけない場合について
当社が法律上、またはお客様との契約条件に基づいて個人データを収集する必要がある場合に、お客様が要求されたときにそのデータを提供しなかった場合、当社はお客様との間で締結している、または締結しようとしている契約（例えば、本Webサイトへのアクセスの提供、本Webサイトを通じたサービスまたは情報の提供）を履行できないことがあります。この場合、該当の情報やサービスを提供できない場合があります。

個人情報の取得方法
当社はお客様の個人情報を以下の方法で取得します：

直接的なやり取り。お客様は当社にお客様の身元、連絡先、財務およびその他のデータをウェブサイトを使用して提供することができます。これには、以下を通じて収集された個人データが含まれます。
- Webサイト上のフォームに記入することによってお客様が当社に提供する情報、またはWebサイトまたはEメールを介して当社に送信するその他の情報；
Webサイト、Eメール、電話、またはその他の手段を介した連絡の記録
当社が実施する可能性のあるアンケートまたは顧客調査に対するお客様の回答
Webサイトまたはその他の手段を介して、お客様が当社と行う取引の詳細
自動化された技術またはやり取り。お客様が当社のWebサイトを利用すると、お客様の機器、閲覧アクション、およびパターンに関する技術データが自動的に収集されます。この個人データは、Cookie、サーバーログ、およびその他の同様の技術を使用して収集されます。また、Cookieを使用している他のWebサイトにアクセスした場合、お客様に関する技術データを受け取る場合があります。
サードパーティまたは公開されているソース。以下に示すように、さまざまな第三者および公的な情報源からお客様の個人データを受け取ります。
- EU内に拠点を置くCompanies HouseやElectoral Registerなどの公開されているソースからのIDおよび連絡先データ
- 信用調査機関から提供された情報

個人情報の使用方法
法律で許可されている場合にのみ、お客様の個人データを使用します。最も一般的なお客様の個人データ使用方法は以下の通りです：

当社がお客様と締結しようとしている、または締結した契約を履行する必要がある場合
当社の正当な利益（または第三者の利益）に必要であり、お客様の利益および基本的権利がそれらの利益を無効にしない場合
法的または規制上の義務を遵守する必要がある場合

通常、当社はお客様の個人データを処理するための法的根拠として同意に依存しませんが、一定の状況下では、Eメールまたはテキストメッセージを介してダイレクトマーケティングコミュニケーションを送信する前にお客様の同意を得ることもあります。お客様は当社に連絡することによっていつでもマーケティングへの同意を撤回する権利を有します。

当社がお客様の個人データを使用する目的

以下に、お客様の個人データの使用方法と、その使用に依存する法的根拠の説明を表形式で示します。また、適切な場面における、当社の正当な利益とは何かを特定しています。

当社は、お客様のデータを使用する特定の目的に応じて、複数の合法的な理由でお客様の個人データを処理する場合があることをご了承ください。以下の表に複数の根拠が示されている場合に、個人データを処理するために当社が依存している特定の法的根拠についての詳細が必要な場合は、お問い合わせください。 .

目的 / 活動

データの種類

処理の合法的な根拠（正当な利益の根拠を含む）

お客様を当社ウェブサイトの新ユーザーとして登録するため

（a）ID
（b）連絡先

（a）お客様との契約の履行
（b）当社の正当な利益のため、お客様へのサービスの提供のため

信用調査を行うWebサイトのお客様の場合

（a）ID
（b）連絡先
（c）財務

（a）お客様との契約の履行
（b）当社の正当な利益のため、お客様へのサービスの提供のために必要

Webサイトを使用する顧客による賭けの処理（カードおよびオンライン支払いを含む）を含む当社の継続的な商取引関係に対処するため

（a）ID
（b）連絡先
（c）財務
（d）取引
（e）プロファイル

（a）お客様との契約の履行
（b）当社の正当な利益のため、お客様へのサービスの提供のため

以下を含むお客様との関係を管理するため
（a）当社の条件またはプライバシーポリシーの変更についてお客様に通知する（b）フィードバックを提供するようにお客様に依頼する

（a）ID
（b）連絡先
（c）プロファイル
（d）マーケティングおよびコミュニケーション

（a）お客様との契約の履行
（b）法的義務遵守のため
（c）当社の正当な利益のため（サービスの向上のため）

Webサイトを維持および更新し、追加の特徴および機能を開発し、改善するため

（a）ID
（b）連絡先
（c）プロフィール
（d）コメントと投稿

（a）当社の正当な利益のため、お客様へのサービスの提供をするために必要

当社の事業およびWebサイトを管理および保護するため（トラブルシューティング、データ分析、テスト、システムメンテナンス、サポート、レポート、およびデータの保有を含む）

（a）ID
（b）連絡先
（c）技術的情報

（a）当社の正当な利益のために必要（当社の事業の運営、管理およびITサービスの提供、ネットワークセキュリティ、詐欺の防止、および事業再編またはグループ再編の実施）（b）法的義務の遵守に必要

データ分析を使用して、Webサイト、製品／サービス、および顧客との関係とエクスペリエンスを改善するため

（a）技術的情報
（b）使用状況

（a）当社の正当な利益のために必要（ウェブサイトを介した製品／サービスの提供をし、ウェブサイトが適切でユーザーに関連していることを確認するため）

お客様の好みに合った商品やサービスについて、提案やお勧めを行うため

（a）ID
（b）連絡先
（c）技術的情報
（d）使用状況
（e）プロファイル
（f）マーケティングおよびコミュニケーション

（a）当社の正当な利益のために必要（当社の製品／サービスを開発し、当社の事業を成長させるため）

詐欺、不規則な賭け、マネーロンダリングおよび不正行為を防止する目的で取引を監視するため

（a）ID
（b）財務
（c）取引
（d）プロファイル

（a）法的義務を遵守するため

マーケティング

当社は、特にマーケティングと広告に関して、お客様に特定の個人データの使用に関する選択肢を提供するよう努めています。

当社からのプロモーションオファーについて
当社は、お客様が必要または必要と考えられるもの、またはお客様が関心を持つ可能性のあるものを導き出すために、お客様のID、連絡先、技術的情報、使用状況、およびプロファイルデータを使用することがあります。このようにして、どの製品、サービス、およびオファーがお客様に関連性があるかを決定しています（これをマーケティングと呼びます）。

お客様が当社から情報を要求された場合、または当社から商品もしくはサービスを購入された場合であって、お客様がそのようなマーケティングの受信を拒否されていない場合、お客様は当社からマーケティング情報を受け取ることになります。

第三者によるマーケティング
当社は、マーケティング目的でお客様の個人データを第三者と共有する前に、お客様の明確な承諾を得るものとします。

オプトアウト
受領したマーケティングメッセージに記載されている配信停止リンクに従うか、またはいつでも当社に連絡することにより、当社または第三者に対し、マーケティングメッセージの送信を停止するよう求めることができます。

これらのマーケティングメッセージの受信をオプトアウトした場合、これは、製品／サービスの購入、保証登録、製品／サービスの経験、またはその他の取引の結果として当社に提供された個人データには適用されません。

データセキュリティ
当社は、お客様の個人データが誤って紛失、使用、または不正な方法でアクセスされたり、変更または開示されたりすることを防ぐために、適切なセキュリティ対策を講じています。さらに、お客様の個人データへのアクセスを、業務上知る必要のある従業員、代理人、請負業者、およびその他の第三者に制限します。彼らは当社の指示に従ってお客様の個人データを処理するだけであり、彼らは守秘義務の対象となります。

当社は、個人データの侵害が疑われる場合の対処手順を定めており、法的に義務付けられている場合は、お客様および該当する規制当局に通知します。

通話
当社のカスタマーサポートチームとの間の電話は、トレーニングとセキュリティの目的で、サービス上の問い合わせ内容の解決のために記録されます。

Cookieの使用
当社は、お客様がWebサイトを使用した後、上記の目的でウェブサーバーから情報を収集する手段としてCookieを使用する場合があります。

Cookieとは
Cokkieとはお客様のブラウザーまたはお客様のコンピューターのハードドライブに保存される文字と数字の小さなファイルです。 Cookieは当社がWebサイトを改善し、よりパーソナライズされたサービスを提供するために使用されます。また、Cookieには、コンピューターのハードドライブに転送される情報が含まれています。当社が使用するCookieの一部は、Webサイトの運用に不可欠です。

必要なCookieとその用途
当社のサイトでは、「厳密に必要なCookie」、「分析またはパフォーマンスCookie」、「ターゲティングCookie」、「機能性Cookie」、「セッションCookie」、「不正行為Cookie」、「ソーシャルメディアCookie」の7種類のクッキーを使用しています。それぞれのCookieのタイプとその用途を以下のとおり記述します：

厳密に必要なCookie：サイトの運営に必要となるCookieです。例えば、お客様がサイトにログインする場合、Cookieを使用してログイン状態を維持し、お客様がログイン情報を繰り返し入力することなく、制限されたエリアにアクセスできるようにします。
分析CookieまたはパフォーマンスCookie： これらを使用すると、訪問者の数を認識およびカウントし、訪問者がWebサイトを使用しているときにWebサイト内をどのように移動するかを確認できます。これは、たとえば、ユーザーが探しているものを簡単に見つけられるようにWebサイトの動作を改善するのに役立ちます。
ターゲティングCookie： これらのCookieは、当社のWebサイトへのアクセス、アクセスしたページ、およびアクセスしたリンクを記録します。この情報を使用して、当社のWebサイトとそこに表示される広告をお客様の趣向により関連性のあるものにします。この目的のために、この情報を第三者と共有する場合があります。
機能性Cookie： これらは、お客様が当社のWebサイトに戻ったときにお客様を認識するために使用されます。これにより、コンテンツをパーソナライズ化することができ、ユーザー名を表示することができ、またお好み（言語や地域の選択など）を記憶することができます。
セッションCookie これらのCookieは、セッションの管理とWebサイト全体のナビゲーションに役立ちます。
不正行為Cookie これらのCookieは、当社のWebサイトでの不正行為を防止するのに役立ちます。
ソーシャルメディアCookie これらのCookieを使用すると、FacebookやTwitterなどのソーシャルメディア上のWebサイトで行っていることを共有でき、ターゲティングや広告活動にリンクすることができます。

インターネットベースの取引
インターネットは国際環境であるため、インターネットを使用して個人データを収集および処理するには、必然的に国際ベースでデータを送信する必要があります。個人データの処理に従事するデータ処理者の一部は、欧州経済領域（EEA）外に拠点を置く場合があります。

お客様の個人データをEEAから転送する場合は常に、次のセーフガードの少なくとも1つが実装され、同程度のデータ保護を行います。

欧州委員会が個人データを適切なレベルで保護しているとみなされた国にのみ、お客様の個人データを転送
特定のサービスプロバイダーを使用する場合、欧州委員会によって承認された特定の契約を使用して、欧州と同じ個人データ保護を提供
当社が米国に拠点を置くプロバイダーを利用する場合、そのプロバイダーがヨーロッパと米国の間で共有される個人データに同様の保護を提供することを義務付けるプライバシー・シールドに加盟している場合、当社はそのプロバイダーにデータを転送することがあります。

EEA外へ個人データを転送する際に使用される特定の仕組みの詳細については、当社に直接お問い合わせください。

情報開示
上記の目的のために当社はお客様の個人データを以下の機関に共有することがあります。

規制当局、スポーツ団体、および警察を含むその他の団体
関連会社や子会社などの関連会社、および当社に代わってそのような情報処理を担当しているビジネスパートナーやサプライヤー
当社が事業または資産の一部を売却、譲渡、または合併することを選択する可能性のある第三者。あるいは、他の事業を買収したり、合併したりすることもあります。当社の事業に変更が生じた場合、新しい所有者は、この個人情報保護方針に記載されているのと同じ方法でお客様の個人データを取り扱います。
信用調査／参照機関

当社は、すべての第三者機関に、お客様の個人データのセキュリティを尊重し、法律に従って取り扱うことを要求します。当社は、第三者のサービスプロバイダーがお客様の個人データを独自の目的で使用することを許可せず、指定された目的で当社の指示に従ってのみお客様の個人データを処理することを許可します。

データ保持
Cloudbetの法的要件および規制要件、およびCloudbet独自の内部リスク管理手順に準拠するために、アカウントの閉鎖後も、一定期間（通常、6年以内）お客様の個人データを保持します。このような情報はすべて、当社のプライバシーポリシーに従って保持されます。

法的権利
特定の状況下では、データ保護法の下、お客様は個人データに関する権利を有します。お客様の権利は以下の通りです。

個人データへのアクセスの要求（一般に「データ主体アクセス要求」として知られています）。これにより、当社が保持しているお客様の個人データのコピーを受け取り、当社が合法的に処理していることを確認できます
当社が保有するお客様の個人情報の訂正。これにより、お客様が保持している不完全または不正確なデータを修正することができますが、お客様から提供された新しいデータの正確性を検証させていただく場合があります。
個人データの消去の要求。これにより、処理を継続する正当な理由がない場合に、個人データの削除または削除を依頼することができます。また、処理に異議を唱える権利を行使した場合（下記を参照）、お客様の情報を違法に処理した可能性がある場合、またはお客様の個人データを消去する必要がある場合は、現地の法律に遵守し、お客様の個人データを削除または削除するよう当社に依頼する権利があります。ただし、特定の法的理由により、消去のご要請に必ずしも応じられない場合があります。その場合は、要請時にお客様に通知します。
当社が正当な利益（または第三者の利益）のために、お客様の基本的権利および自由への影響を感じ、この理由による処理に異議を唱えたいと思わせるようなお客様の特別な状況がある場合、お客様の個人情報の処理に異議を唱えるものとします。また、お客様は、当社がダイレクトマーケティング目的でお客様の個人データを処理している場合、異議を唱える権利を有します。場合によっては、当社は、お客様の権利と自由に優先する、お客様の情報を処理するための説得力のある正当な理由があることを証明していただくことがあります。
個人データの処理の制限要求。これにより、以下の状況で個人データの処理を一時停止するように依頼することができます。(a)データの正確性を確立することを希望する場合。(b)データの使用が違法であるが、データの消去を望まない場合。(c)法的請求の立証、行使、または防御のためにデータが必要であるため、当社がデータを必要としなくなった場合でも、お客様がデータを保持する必要がある場合、または(d)お客様が当社によるお客様のデータの使用に異議を唱えたが、当社がお客様のデータを使用する正当な理由があるかどうかを確認する必要がある場合。
お客様または第三者へのお客様の個人データの転送の要求。当社は、お客様またはお客様が選択した第三者に、構造化され、一般的に使用される、機械可読形式でお客様の個人データを提供します。この権利は、お客様が最初に当社の使用に同意した自動化された情報、または当社がお客様との契約を履行するために情報を使用したところにのみ適用されます。
当社がお客様の個人データを処理するための同意している場合において、いつでも同意を撤回する権利。ただし、これは、同意を取り消す前に実行される処理の合法性には影響しません。お客様が同意を取り消すと、特定の製品またはサービスを提供できない場合があります。該当の場合は、同意を取り消す前に、お知らせします。

上記の権利の行使をご希望の場合は、お問い合わせください。

手数料（通常は発生しません）
お客様はお客様の個人データにアクセスするために（または他の権利を行使するために）手数料を支払う必要はありません。ただし、申請が明らかに根拠のない、反復的、または過度である場合は、妥当な手数料を請求する場合があります。または、このような状況では、お客様の要求に応じることを拒否することもあります。

お客様に必要なもの
お客様の身元を確認し、お客様の個人データにアクセスする（またはその他の権利を行使する）権利を確保するために、お客様に特定の情報を要求する必要がある場合があります。これは、個人データを受け取る権利のない人に個人データが開示されないようにするためのセキュリティ対策です。また、当社の対応を迅速化するため、またはお客様の申請に関連する詳細情報を伺うために、お客様に連絡することもあります。

回答の制限時間
1か月以内にすべての正当な要求に対応するよう努めます。申請が特に複雑な場合や、複数の申請を受け取った場合は、1か月以上かかる場合があります。この場合、当社はお客様に通知し、お客様に状況をお知らせいたします。

当社のプライバシーステートメントの変更
当社が将来、プライバシーポリシーを変更する場合は、このページに掲載され、変更は、改訂されたプライバシーポリシーが掲載された時点から有効になります。当プライバシーポリシーに重要な変更または大幅な変更があった場合は、当社は、Eメール、Webサイトでの通知、またはその他の合意された通知方法を用いて通知します。

用語について

法的根拠

正当な利益とは、最高のサービス／製品と最高かつ最も安全な体験を提供できるようにするための、当社の事業の実施および管理における当社の事業の利益を意味します。当社は、当社の正当な利益のためにお客様の個人データを処理する前に、お客様に対する潜在的な影響（ポジティブなものとネガティブなものの両方）およびお客様の権利について検討し、そのバランスを取るようにしています。当社は、お客様を無視した目的のためにお客様の個人データを使用しません（お客様の同意がある場合、または法律で要求または許可されている場合を除く）。特定の活動に関する潜在的な影響に対して当社が正当な利益を評価する方法についての詳細は、当社に連絡することで入手できます。
契約の履行とは、お客様が当事者である契約の履行に必要な場合、またはそのような契約を締結する前にお客様の要請に応じて措置を講じる必要がある場合に、お客様のデータを処理することを意味します。
法的または規制上の義務を遵守するということは、当社が従う法的または規制上の義務を遵守するために必要な場合に、お客様の個人データを処理することを意味します。

AML/KYCポリシー（本人確認/アンチマネーロンダリング）

はじめに
Halcyon Super Holdings B.V.（以下、「当社」）のアンチマネーロンダリングおよびKnow Your Customerポリシー（以下、「AML/KYCポリシー」）は、当社があらゆる種類の違法行為に関与する可能性を防止し、リスクを軽減するために指定されています。

当社のAML/KYCポリシーの目的は、マネーロンダリング、テロ資金調達、麻薬/人身売買、汚職、贈収賄を防止するための効果的な社内手続きと仕組みを確保し、顧客から疑わしい行為があった場合に対策を講じることです。

AML/KYCポリシーは以下の事項をカバーしています：

認証手順
制裁およびPEPリストのスクリーニング
コンプライアンス・オフィサー
取引の監視
リスクアセスメント
認証手順
違法行為を防止するための国際基準の1つは、顧客管理 (Customer Due Diligence 「CDD」)です。 CDDによると、当社はマネーロンダリング防止および「顧客を知る（Know Your Customer）」フレームワークの基準内で独自の検証手順を確立しています。

1.1. 本人確認
当社の本人認証手順は、信頼できる、独立した証明書類、データ、または情報（例えば、国民ID、国際パスポート、銀行取引明細書、光熱費）を提出いただきます。そのような目的のために、当社はAML/KYCポリシーの目的でお客様の本人確認情報を収集する権利を有します。

法人のお客様の場合、次の項目のうち少なくとも2つが必要とされます。

設立証明書および覚書および定款の原本または認証されたコピー
会社登記簿検索
最新の監査済み財務諸表
独立したデータソース、および
主要な事業所への個別訪問

情報がまだ公開されていない場合、関係を運営するまたは資産の使用／譲渡に関する指示を与える権限のある代表者または同様の人物の身元を確認することが最低要件となります。実質的所有者は、最低でも企業の資本の25％以上の持分を保有する者、さらにリスクプロファイルに応じて重要な持分を保有する者を含めて特定されなければなりません。事業体のリスクプロファイルに応じて、識別書類を入手するための合理的な手段を講じる必要があります。非対面の識別および認証が実行される場合、識別文書の認証されたコピーが必要です（公証人または文書を合法的に認証できる他の資格のある専門家による認証が必要となります。）

個人のお客様については、当社はJumio Corporationと自動本人認証を提供する契約を結んでいます。これらのサービスには、IDが本物であり、変更されていないことを確認するためのID認証と、顧客が本物であることを確認するためのID認証が含まれます。

当社は、すべてのお客様から提供された文書および情報の信憑性を確認するための措置を講じます。識別情報を再確認するためのすべての法的方法が使用され、当社はリスクまたは疑わしいと判断された顧客を調査する権利を有します。

当社は、特にお客様の識別情報が変更された場合、またはお客様の活動が特定のお客様にとって疑わしいまたは正常でないと思われる場合に、継続的にお客様の身元を確認する権利を有します。また、過去に本人確認が承認された場合でも、当社はお客様に最新の書類を請求する権利を有します。

1.2. カード認証
当社のサービスに関連して決済カードを使用する予定のお客様は、当社が利用している決済業者に従ってカード認証を受ける必要があります。

制裁およびPEPリスト
リスクが高いと思われる潜在的な顧客には、強化された対策を行います。これは、政治的に暴露された人物（PEP）のリスク、識別目的で物理的に存在しないクライアント、コルレス銀行関係、管轄リスク、および活動の種類などの要因を考慮に入れる場合があります。 PEPに関連しているすべてのアカウント、特に汚職に対して脆弱な国に関連しているアカウントには、追加のデューデリジェンス、強化された精査、および監視を行います。法定要件は、コルレス銀行関係を強化された措置の引き金として明確に特定します。具体的な対策には、さらなる識別情報の取得、独立した専門家からのデューデリジェンスレポートの委託、および新規顧客に対するより高いレベルの管理承認の要求が含まれます。
コンプライアンスオフィサー
コンプライアンスオフィサーは、AML/KYCポリシーの効果的な実施、および実施を確実にすることを任務とする、当社によって正式に許可された人物です。コンプライアンスオフィサーは当社のマネーロンダリング防止およびテロ対策資金調達のすべての側面を監督し、以下をはじめとした責任を持っています：

顧客の本人確認情報を収集すること
適用される法律および規制の下で必要とされるすべてのレポートおよび記録、レビュー、提出、および保持のための内部方針および手順の確立および更新
取引の監視、通常の行動からの大幅な逸脱がないかの調査
書類、ファイル、フォーム、およびログを適切に保存および取得するための記録管理システムの実装
リスク評価の定期的な更新
適用される法律および規制の下で必要とされる情報の法執行機関への提供

コンプライアンスオフィサーは、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の違法行為の防止に関与する法執行機関と対話する権利を有します。

取引の監視
お客様は、ID（誰であるか）を確認するだけでなく、さらに重要なこととして、取引パターン（何をするか）を分析することによっても知ることができます。したがって、当社はリスク評価および疑惑検出ツールとしてデータ分析を採用しています。当社は、データの収集、フィルタリング、記録管理、調査管理、レポート作成など、コンプライアンスに関連するさまざまなタスクを実施します。システムの機能は次のとおりです。

AML/KYCポリシーに基づき、当社はすべての取引を監視するとともに、以下の権利を有します：

疑わしいと思われる取引は、コンプライアンスオフィサーを通じて適切に法執行機関に報告されるようにします。
疑わしい取引が発生した場合は、追加情報と書類を提供するようにお客様に依頼します。
お客様が違法行為を行った疑いがあると当社が合理的に疑う場合は、お客様のアカウントを一時停止または閉鎖いたします。

上記のリストは完全なものではなく、コンプライアンスオフィサーは、顧客の取引を日々監視し、そのような取引が疑わしい取引として報告され、扱われるべきか、または真正な取引として扱われるべきかを定義します。

リスク評価
当社は、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するために、リスクベースのアプローチを採用しています。リスクベースのアプローチを採用することにより、当社はマネーロンダリングおよびテロ資金供与を防止または軽減するための措置が特定されたリスクに見合ったものであることを保証することができます。また、これにより、リソースを最も効率的な方法で割り当てることができます。原則として、最大のリスクに最大の注意を払うために、リソースは優先順位に従って決められます。

最終更新日：2021年9月1日