Informativa sulla privacy di Cloudbet

Come utilizziamo i tuoi dati

Questa Informativa sulla privacy descrive il modo in cui Cloudbet (indicata da qui in poi nella presente informativa come "noi" o "ci") tratta le informazioni e i dati da te forniti per consentirci di gestire il tuo rapporto con Cloudbet.

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È importante che tu legga questa Informativa sulla privacy insieme a qualsiasi altra Informativa sulla privacy che potremmo fornire in occasioni specifiche durante la raccolta e l'elaborazione di tuoi dati personali, così che tu sia pienamente consapevole di come e perché utilizziamo i tuoi dati.

Informazioni importanti e chi siamo

Titolare del trattamento dati
Il responsabile della tutela dei dati di Cloudbet.com è Halcyion Super Holdins BV, entità che si occupa dei tuoi dati personali.

Abbiamo nominato un Responsabile della tutela dei dati (Data Privacy Manager o DPM) che ha la responsabilità di supervisionare le domande relative a questa Informativa sulla privacy. Se hai domande su questa Informativa sulla privacy, compresa qualsiasi richiesta relativa a esercitare i tuoi diritti legali, contatta il DPM utilizzando i recapiti che seguono.

Recapiti
Nome completo del responsabile alla tutela dei dati: Halcyon Super Holdings BV
Nome o titolo del responsabile: Responsabile della privacy
Indirizzo email: [email protected]
Indirizzo postale: Halcyon Super Holdings BV, Abraham Mendez Chumaceiro Boulevard 50, Curaçao

Hai diritto a presentare un reclamo in qualsiasi momento al Garante per la privacy, l'autorità di controllo italiana che si occupa delle questioni in materia di protezione dei dati (www.garanteprivacy.it). Tuttavia, vorremmo poter avere la possibilità di risolvere i tuoi dubbi prima che tu ti rivolga al Garante, quindi rivolgiti a noi in prima istanza.

Modifiche alla presente Informativa sulla privacy e i tuoi doveri di informarci di eventuali modifiche
Sottoponiamo la nostra Informativa sulla privacy a revisione periodica. La presente versione è stata aggiornata l'ultima volta in data 1 settembre 2021.

È importante che i dati personali raccolti su di te siano accurati e aggiornati. Ti preghiamo d'informarci al più presto qualora i tuoi dati personali subiscano delle modifiche durante il tuo rapporto con noi.

Link di terze parti
Il presente sito potrebbe includere link a siti web di terze parti, plug-in e applicazioni. Cliccando su quei link o abilitando le connessioni potresti consentire a terze parti di raccogliere o condividere dati su di te. Non controlliamo questi siti terzi e non siamo responsabili per le loro dichiarazioni sulla privacy. Ti invitiamo a leggere l'informativa o la politica sulla privacy di ciascun sito che visiti quando lasci il nostro.

I dati che raccogliamo su di te
Per dati personali o informazioni personali si intende qualsiasi informazione su un individuo che ne permette l'identificazione. Non sono compresi i dati in cui l'identità sia stata rimossa (dati anonimi). Le informazioni riguardanti un'attività commerciale di solito non costituiscono dati personali, sebbene possiamo raccogliere dati personali di individui nel corso dei nostri rapporti con le aziende.

Possiamo raccogliere, utilizzare, conservare e trasferire diversi tipi di dati personali su di te, suddivisi come segue:

Dati identificativi, che includono nome, cognome, nome utente o dati similari, titolo e qualifica lavorativa.
Informazioni di contatto, che includono indirizzo, indirizzo email e numeri di telefono.
Dati finanziari, che possono includere qualsiasi conto corrente personale, bitcoin e dettagli relativi alle carte di pagamento a noi fornite, nonché risultati delle verifiche di credito qualora queste vengano effettuate sugli individui.
Dati sulle transazioni, che includono dettagli sui pagamenti in entrata e uscita e altri dettagli sui prodotti e i servizi acquistati durante l'utilizzo del sito web.
Dati tecnici, che includono l'indirizzo del protocollo internet (IP), i dati di accesso, il tipo e la versione del browser, l'impostazione del fuso orario e della posizione, i tipi e le versioni dei plug-in del browser, il sistema operativo e la piattaforma, nonché le altre tecnologie presenti sui dispositivi che utilizzi per accedere al sito web.
Dati del profilo, che includono il tuo nome utente e la password, gli acquisti e gli ordini effettuati da te o i tuoi feedback.
Dati sull'utilizzo, che includono informazioni su come utilizzi il sito web.
Dati sul marketing e le comunicazioni, che includono le tue preferenze per ricevere comunicazioni di marketing da parte nostra e da terze parti, nonché le tue preferenze relative alle comunicazioni.
Cookie. Utilizziamo i cookie per migliorare l'esperienza dell'utente e per raccogliere statistiche generali sugli utenti del sito web. Tra le altre cose, i cookie ti permettono di effettuare l'accesso al sito web. Utilizziamo sia cookie proprietari, che vengono impostati da noi e possono essere letti solo dai nostri sistemi, sia cookie di terze parti, che sono impostati da uno dei nostri terzi approvati per migliorare il sito e l'esperienza dell'utente.

Potremmo anche raccogliere, utilizzare e condividere dati aggregati, come dati statistici o demografici, per qualsiasi scopo. I dati aggregati potrebbero derivare dai tuoi dati personali, ma legalmente non sono considerati dati personali, in quanto tali dati non rilevano direttamente o indirettamente la tua identità. Tuttavia, se combiniamo o colleghiamo i dati aggregati con i tuoi dati personali così da identificarti direttamente o indirettamente, tratteremo i dati combinati come dati personali e li utilizzeremo in conformità con questa informativa sulla privacy.

Non raccogliamo alcuna categoria particolare di dati personali (ciò include dettagli sulla tua razza o etnia, credo religioso o filosofico, vita e orientamento sessuale, opinioni politiche, iscrizione a sindacati, informazioni sulla salute, nonché dati genetici e biometrici), né raccogliamo informazioni relative a condanne penali o reati commessi.

Qualora non dovessi fornirci i dati personali richiesti
Abbiamo la necessità di raccogliere dati personali per legge o secondo i termini di un contratto stipulato con te, perciò qualora non dovessi fornirci tali dati quando richiesti, potremmo non essere in grado di adempiere al contratto stipulato o in corso di stipulazione con te (ad esempio fornirti accesso al sito web o a un servizio o informazioni tramite il sito). In tal caso, potremmo non essere in grado di fornire le informazioni o il servizio in questione.

Come raccogliamo i tuoi dati personali?
Utilizziamo diversi metodi per raccogliere dati da e su di te, tra cui:

Interazioni dirette. Potresti fornirci dati identificativi, finanziari o informazioni di contatto e altri dati tramite l'utilizzo del sito web. Ciò include dati personali raccolti attraverso:
- informazioni da te fornite dalla compilazione di moduli sul sito o altre informazioni che ci invii tramite il sito o via email;
Registri della corrispondenza, sia tramite sito web, email, telefono o altri mezzi.
Le tue risposte a sondaggi o ricerche di mercato che potremmo condurre.
Dettagli delle transazioni che effettui con noi, sia tramite sito web che altri mezzi.
Tecnologie o interazioni automatiche. Quando interagisci con il nostro sito web, raccogliamo in modo automatico dati tecnici relativi al tuo dispositivo, alle azioni di navigazione e ai modelli di utilizzo. Raccogliamo questi dati personali tramite cookie, registri dei server e altre tecnologie simili. Potremmo anche ricevere dati tecnici su di te se visiti altri siti web che utilizzano i nostri cookie.
Terze parti o fonti disponibili pubblicamente. Riceveremo dati personali su di te da diverse terze parti e fonti pubbliche come indicato di seguito:
- Informazioni identificative e di contatto da fonti pubblicamente disponibili come il Registro delle Imprese e il Registro Elettorale all'interno dell'UE.
- Informazioni fornite da agenzie di controllo del credito.

Come utilizziamo i tuoi dati personali
Utilizziamo i tuoi dati personali solo quando la legge ce lo consente. Solitamente, utilizziamo i tuoi dati personali nei seguenti casi:

Quando è necessario eseguire il contratto che stiamo per stipulare o abbiamo stipulato con te.
Quando è necessario per i nostri interessi legittimi (o quelli di terzi) e i tuoi interessi e diritti fondamentali non prevalgono su tali interessi.
Quando è necessario adempiere a un obbligo legale o regolamentare.

Generalmente, non ci affidiamo al consenso come base legale per il trattamento dei tuoi dati personali, anche se in circostanze limitate potremmo ottenere il tuo consenso prima di inviarti alcune comunicazioni di marketing diretto tramite email o messaggio di testo. Hai il diritto di revocare il consenso riguardo le comunicazioni commerciali in qualsiasi momento contattandoci direttamente.

Finalità per le quali utilizziamo i tuoi dati personali

Di seguito, in forma tabellare, riportiamo una descrizione dei modi in cui intendiamo utilizzare i tuoi dati personali e i corrispondenti fondamenti giuridici. Abbiamo anche identificato i nostri interessi legittimi dove appropriato.

Nota che ci riserviamo il diritto di processare i tuoi dati personali su più di un fondamento giuridico a seconda della specifica finalità per cui stiamo utilizzando i tuoi dati. Ti preghiamo di contattarci nel caso tu abbia bisogno dei dettagli sui fondamenti giuridici su cui si basa il trattamento dei tuoi dati personali, laddove più di una base è indicata nella tabella sottostante.

Finalità / Attività

Tipo di dati

Fondamento giuridico per il trattamento, compresa la base dell'interesse legittimo

Per registrarti come nuovo utente sul sito web

(a) Identificativi
(b) Di contatto

(a) Esecuzione di un contratto con te
(b) Indispensabile per i nostri interessi legittimi (per aiutarci nella fornitura di un servizio riservato a te)

Nel caso in cui si renda necessario eseguire un controllo del credito sui clienti del sito

(a) Identificativi
(b) Di contatto
(c ) Finanziari

(a) Esecuzione di un contratto con il cliente
(b) Indispensabile ai nostri interessi legittimi (per aiutarci nella fornitura di un servizio riservato a te)

Per gestire i rapporti commerciali in corso con i clienti che utilizzano il nostro sito, inclusa l'elaborazione delle scommesse (pagamenti online e tramite carta compresi)

(a) Identificativi
(b) Di contatto
(c ) Finanziari
(d) Sulle transazioni
(e) Del profilo

(a) Esecuzione di un contratto con il cliente
(b) Indispensabile ai nostri interessi legittimi (per aiutarci nella fornitura di un servizio riservato a te)

Per gestire il nostro rapporto con il cliente, che include:
(a) Notifica riguardo le modifiche dei termini o della nostra politica sulla privacy
(b) Richiesta di valutazione all'utente

(a) Identificativi
(b) Di contatto
(c ) Del profilo
(d) Sul marketing e le comunicazioni

(a) Esecuzione di un contratto con il cliente
(b) Indispensabile per adempiere a obblighi legali
(c ) Indispensabile ai nostri interessi legittimi (per aiutarci a migliorare il servizio)

Per mantenere e aggiornare il sito web e sviluppare funzionalità aggiuntive e migliorare il sito web.

(a) Identificativi
(b) Di contatto
(c ) Del profilo
(d) Sui commenti e post

(a) Indispensabile ai nostri interessi legittimi (per aiutarci nella fornitura di un servizio riservato a te)

Per amministrare e tutelare il nostro business e il sito web (compresa la risoluzione dei problemi, l'analisi dei dati, i test, la manutenzione del sistema, il supporto, la segnalazione e l'hosting dei dati)

(a) Identificativi
(b) Di contatto
(c ) Tecnici

(a) Indispensabile ai nostri interessi legittimi (per la gestione del nostro business, fornitura di servizi amministrativi e informatici, sicurezza della rete, per prevenire le frodi e nel contesto di una riorganizzazione aziendale o di un esercizio di ristrutturazione aziendale)
(b) Indispensabile per adempiere a un obbligo legale

Per utilizzare l'analisi dei dati per migliorare il sito, i prodotti/servizi, il rapporto con i clienti e l'esperienza degli utenti

(a) Tecnici
(b) Di utilizzo

(a) Indispensabile ai nostri interessi legittimi (per aiutarci nella fornitura di prodotti/servizi tramite il sito web e per garantire che il nostro sito web sia adatto e pertinente per gli utenti)

Per fornirti suggerimenti e raccomandazioni su articoli o servizi che potrebbero essere di tuo interesse

(a) Identificativi
(b) Di contatto
(c ) Tecnici
(d) Sull'utilizzo
(e) Del profilo
(f) Sul marketing e le comunicazioni

(a) Indispensabile ai nostri interessi legittimi (per sviluppare i nostri prodotti/servizi e far crescere la nostra attività)

Per monitorare le transazioni al fine di prevenire le frodi, le scommesse irregolari, il riciclaggio di denaro e le truffe.

(a) Identificativi
(c ) Finanziari
(d) Sulle transazioni
(e) Del profilo

(a) Indispensabile per adempiere a un obbligo legale

Marketing

Ci impegniamo a fornire all'utente la possibilità di effettuare delle scelte relative all'uso di determinati dati personali, soprattutto per ciò che concerne il marketing e la pubblicità.

Le nostre promozioni
Potremmo usare i tuoi dati identificativi, di contatto, tecnici, di utilizzo e del profilo per meglio comprendere cosa tu possa volere o necessitare, oppure cosa potrebbe risultare di tuo interesse. In questo modo siamo in grado di selezionare i prodotti, i servizi e le offerte più in linea con i tuoi interessi (la cosiddetta attività di marketing).

Riceverai comunicazioni di marketing da noi qualora tu abbia richiesto informazioni o abbia acquistato nostri prodotti o servizi e non abbia rinunciato a ricevere tale marketing.

Marketing di terze parti
Ti verrà richiesto di fornirci il consenso esplicito prima di condividere i tuoi dati personali con terze parti a scopi di marketing.

Esclusione
Puoi richiedere a noi o a siti terzi di interrompere l'invio di messaggi promozionali in qualsiasi momento semplicemente seguendo i collegamenti di disiscrizione presenti in ogni messaggio di marketing a te inviato oppure contattandoci in modo diretto in ogni momento.

La disiscrizione dal servizio di inoltro di messaggi promozionali non si applica ai dati personali da te forniti a seguito di acquisti di prodotti/servizi, registrazione di garanzia, esperienza con prodotti/servizi o altre transazioni.

Tutela dei dati
Abbiamo messo in atto appropriate misure di sicurezza in modo da prevenire ogni possibile perdita, uso o accesso non autorizzato, alterazione o divulgazione. Inoltre, limitiamo l'accesso ai dati personali a dipendenti, agenti, fornitori e terze parti che hanno un'esigenza commerciale di venirne a contatto. Tali categorie tratteranno i tuoi dati personali esclusivamente sulla base delle nostre istruzioni e sono soggetti a un obbligo di riservatezza.

Abbiamo messo a punto procedure per gestire qualsiasi presunta violazione dei dati personali e informeremo i nostri utenti e qualsiasi autorità competente di possibili violazione in cui siamo legalmente tenuti a farlo.

Conversazioni telefoniche
Le telefonate da e verso il nostro servizio di assistenza clienti vengono registrate a scopo di formazione e sicurezza, insieme alla risoluzione di qualsiasi quesito derivante dal servizio ricevuto.

Uso dei cookie
Potremmo utilizzare i cookie come mezzo per raccogliere informazioni da un server web per gli scopi sopra indicati a seguito dell'utilizzo del sito web da parte di un cliente.

Che cosa sono i cookie
I cookie sono piccoli file composti da caratteri alfanumerici che memorizziamo sul browser o hard disk del tuo computer, in seguito al tuo consenso. Ci aiutano a migliorare il sito web e a fornire un servizio più personalizzato. I cookie contengono informazioni che vengono trasferite sull'hard drive del computer. Alcuni dei cookie da noi utilizzati sono essenziali per il corretto funzionamento del sito web.

Cookie che utilizziamo e i loro scopi
Utilizziamo sette diversi tipi di cookie sul nostro sito: "Cookie strettamente necessari", "Cookie analitici o prestazionali", "Cookie di profilazione", "Cookie funzionali", "Cookie di sessione", "Cookie antifrode" e "Cookie dei social media". Di seguito riportiamo tipologia e finalità di ciascun cookie utilizzato:

Cookie strettamente necessari: si tratta di cookie necessari per il funzionamento del nostro sito. Ad esempio, se effettui l'accesso al nostro sito, utilizziamo un cookie per mantenerti connesso e permetterti di accedere alle aree riservate, senza dover inserire di continuo i tuoi dati di accesso.
** Cookie analitici o prestazionali:** questo tipo di cookie ci consente di riconoscere e calcolare il numero di visitatori e di osservare il loro comportamento di navigazione sul presente sito. Ciò ci aiuta a migliorare la fruibilità del sito, ad esempio facendo in modo che gli utenti possano trovare facilmente le informazioni desiderate.
Cookie di profilazione: questi cookie registrano la visita dell'utente sul sito, le pagine consultate e i link seguiti. Utilizziamo queste informazioni per rendere il nostro sito e la pubblicità in esso mostrata più pertinente ai tuoi interessi. Potremmo inoltre condividere queste informazioni con terze parti a tal fine.
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Cookie dei social media: questi cookie ti consentono di condividere la tua attività su un sito web sui social media, quali Facebook o Twitter, che potrebbero essere collegati ad attività di profilazione o pubblicitarie.

Trasferimenti via internet
Essendo internet un ambiente globale, utilizzarlo per raccogliere ed elaborare dati personali implica necessariamente la trasmissione di dati su scala internazionale. Alcune delle agenzie incaricate del trattamento dei dati personali potrebbero avere sede al di fuori dello Spazio Economico Europeo (SEE).

Ogni volta che trasferiamo i tuoi dati personali al di fuori della SEE, garantiamo un livello analogo di protezione tramite almeno una delle seguenti salvaguardie:

Trasferiamo i tuoi dati personali esclusivamente in paesi in cui il livello di protezione dei dati personali sia stato riconosciuto adeguato dalla Commissione europea.
Laddove impiegassimo determinati fornitori di servizi, potremmo utilizzare contratti approvati dalla Commissione europea che conferiscono ai dati personali la stessa protezione che ha in Europa.
Laddove impiegassimo fornitori con sede negli Stati Uniti, il trasferimento dei dati potrà avvenire solo qualora essi facciano parte dello Scudo per la privacy che richiede loro di garantire una protezione analoga al livello di protezione dei dati personali condivisi tra l'Europa e gli Stati Uniti.

Per maggiori informazioni sulle specifiche misure da noi adottate nel trasferimento dei tuoi dati personali al di fuori della SEE, ti invitiamo a contattarci.

Divulgazione delle informazioni
Potremmo condividere i tuoi dati personali con le parti descritte di seguito per le finalità indicate nella tabella sopra.

L'autorità di regolamentazione, gli enti sportivi e altri organismi, compresa la polizia.
Con affiliati aziendali come società collegate o controllate e con partner commerciali e fornitori incaricati di elaborare tali informazioni per nostro conto.
Terze parti a cui possiamo scegliere di vendere, trasferire o fondere parte della nostra attività o risorse. In alternativa, potremmo cercare di acquisire altre attività o fonderci con esse. In caso di modifiche alla nostra attività, i nuovi proprietari utilizzeranno i tuoi dati nel modo descritto in questa informativa sulla privacy.
Agenzie di controllo del credito/di riferimento.

Richiediamo a tutte le terze parti di rispettare la sicurezza dei tuoi dati personali e di trattarli in conformità con la legge. Non permettiamo ai nostri fornitori di servizi terzi di utilizzare i tuoi dati personali per le proprie finalità e li autorizziamo solo a processarli per scopi specifici e in conformità con le nostre istruzioni.

Conservazione dei dati
Al fine di conformarsi ai requisiti legali e normativi di Cloudbet e alle procedure interne di gestione del rischio di Cloudbet, conserveremo i tuoi dati personali per un periodo di tempo (di solito non superiore a sei anni) dopo la chiusura del tuo account. Tutte queste informazioni saranno conservate in conformità con la presente Informativa sulla privacy.

_I tuoi diritti _
In determinate circostanze, hai diritti ai sensi della legislazione sulla privacy in relazione ai tuoi dati personali. Hai il diritto di:

Richiedere l'accesso ai tuoi dati personali (di norma la cosiddetta "richiesta di accesso ai dati della persona interessata"). Tale diritto ti permette di ricevere una copia dei tuoi dati personali da noi detenuti e controllare che il trattamento stia avvenendo ai sensi di legge.
Richiedere la correzione dei tuoi dati personali da noi detenuti. Tale diritto permette di correggere o completare dati che ti riguardano, sebbene sia necessaria una verifica della correttezza dei dati da te forniti.
Richiedere la cancellazione dei tuoi dati personali. Tale diritto ti consente di chiederci di eliminare o rimuovere dati personali laddove non vi siano buoni motivi per continuare a trattarli. Hai altresì il diritto di chiederci di cancellare o rimuovere i tuoi dati personali laddove tu abbia esercitato il diritto a obiettare al loro trattamento (si veda di seguito), qualora trattassimo le tue informazioni illegalmente o fossimo tenuti a cancellare i tuoi dati personali per ottemperare alla legislazione vigente. Si noti, tuttavia, che potremmo non essere sempre in grado di soddisfare la richiesta di cancellazione per specifici motivi legali che ti saranno comunicati, nel caso, al momento della richiesta.
Opporsi al trattamento dei dati personali laddove si basi su un nostro legittimo interesse (o quello di terze parti) e vi sia qualcosa di particolare che ti spinga a opporti all'elaborazione in questo ambito, in quanto ritieni che possa avere un impatto sui tuoi diritti fondamentali e la tua libertà. Hai altresì il diritto di opporti al trattamento dei dati personali da parte nostra per scopi di marketing diretto. In alcuni casi, potremmo dimostrare di avere validi motivi legittimi per trattare i tuoi dati che prevalgono sui tuoi diritti e sulle tue libertà.
Richiedere la limitazione del trattamento dei tuoi dati personali. Tale diritto ti permette di richiederci la sospensione del trattamento dei tuoi dati personali nei seguenti casi: (a) qualora tu ci richieda di stabilire la correttezza dei dati; (b) quando l'utilizzo dei dati risultasse illecito ma non desideri che gli stessi vengano cancellati; (c) laddove tu ci chiedessi di conservare i tuoi dati, anche se non ne abbiamo più bisogno, poiché li necessiti per stabilire, esercitare o difendere azioni legali; o (d) qualora ti opponessi all'uso da parte nostra dei tuoi dati, ma è necessario verificare se abbiamo motivi legittimi prevalenti per utilizzarli.
Richiedere il trasferimento dei tuoi dati personali a te stesso o a terzi. Forniremo a te o a terzi scelti da te, i tuoi dati personali in un formato strutturato, comunemente usato, leggibile in elettronicamente. Tieni presente che tale diritto si applica esclusivamente alle informazioni automatizzate per le quali hai inizialmente fornito il consenso per l'utilizzo o dove abbiamo utilizzato le informazioni per adempiere a un contratto con te.
Revocare il consenso in qualsiasi momento quando usufruiamo del consenso per trattare i tuoi dati personali. Tuttavia, ciò non pregiudicherà la liceità di un eventuale trattamento effettuato prima della revoca del consenso. Se ritiri il tuo consenso potremmo non essere in grado di fornirti determinati prodotti o servizi. Ti informeremo se questa è la situazione al momento in cui ritiri il tuo consenso.

Qualora desideri esercitare uno dei diritti sopraindicati, ti preghiamo di contattarci.

Nessuna commissione prevista
Non dovrai pagare nessuna commissione per accedere ai tuoi dati personali (o per esercitare qualsiasi altro diritto). Tuttavia, potremmo addebitare un onere di servizio qualora la tua richiesta venga ritenuta chiaramente infondata, ripetitiva o eccessiva. Altrimenti, potremmo rifiutarci di soddisfare la tua richiesta nel caso sussistano le suddette circostanze.

Di cosa possiamo aver bisogno da te
Potremmo aver bisogno di richiederti informazioni specifiche per poter confermare la tua identità e garantirti il diritto di accesso alle tue informazioni personali (o per esercitare uno o più dei tuoi altri diritti). Questa è una misura di sicurezza per garantire che i dati personali non vengano divulgati a chi non abbia il diritto di riceverli. Al fine di accelerare i tempi di risposta da parte nostra potremmo contattarti per richiede ulteriori informazioni.

Termini per ricevere una risposta
Cerchiamo di rispondere a tutte le richieste legittime entro un mese. Occasionalmente, laddove la richiesta risultasse particolarmente complessa o in presenza di più richieste, potemmo impiegare più di un mese. In questo caso, provvederemo a informarti e ad aggiornarti.

Modifiche alla nostra Informativa sulla privacy
Qualsiasi modifica apportata in futuro alla nostra Informativa sulla privacy sarà pubblicata su questa pagina e tali modifiche saranno effettive al momento della pubblicazione stessa. In caso di modifiche rilevanti o sostanziali alla presente Informativa sula privacy faremo il possibile per informarti tramite email, avviso sul sito web o altri canali di comunicazione precedentemente concordati.

Glossario

BASE GIURIDICA

"Interesse legittimo" indica l'interesse della nostra azienda a condurre e gestire la nostra attività per consentirci di offrirti il miglior servizio/prodotto e l'esperienza migliore e più sicura. Ci assicuriamo di considerare e di bilanciare qualsiasi potenziale impatto su di te (sia positivo che negativo) e i tuoi diritti prima di elaborare i tuoi dati personali per i nostri interessi legittimi. I tuoi dati personali non saranno utilizzati se l'impatto che il trattamento può avere su di te prevale rispetto ai nostri interessi (eccetto previo tuo consenso o se richiesto o permesso dalla legge). Puoi ottenere ulteriori informazioni su come valutiamo i nostri interessi legittimi contro qualsiasi impatto potenziale su di te in relazione ad attività specifiche contattandoci.
"Esecuzione del contratto" significa il trattamento dei tuoi dati quando è necessario per l'esecuzione di un contratto di cui sei parte o per adottare misure su tua richiesta prima di stipulare un tale contratto.
"Rispettare un obbligo legale o normativo" significa trattare i tuoi dati personali quando è necessario per ottemperare a un obbligo legale o normativo al quale siamo soggetti.

Politica di conoscenza del cliente (Know your Customer o KYC) e antiriciclaggio (Anti-money laundering o AML)

Introduzione
La Politica antiriciclaggio e di conoscenza del cliente ("Politica AML/KYC") di Halcyon Super Holdings B.V. ("Società") è concepita per prevenire e ridurre i possibili rischi di coinvolgimento della Società in qualsiasi tipo di attività illegale.

L'obiettivo della Politica AML/KYC della Società è quello di garantire l'esistenza di procedure e meccanismi interni efficaci al fine di prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, il traffico di droga/umani, la corruzione e la concussione e di intervenire in caso di attività sospette svolte dai propri clienti.

La politica AML/KYC copre i seguenti aspetti:

Procedure di verifica
Vaglio delle sanzioni e delle liste PEP
Compliance officer
Monitoraggio delle transazioni
Valutazione del rischio
Procedure di verifica
Uno degli standard internazionali per la prevenzione delle attività illecite è la Customer Due Diligence ("CDD"). In base alla CDD, la Società stabilisce le proprie procedure di verifica nell'ambito degli standard di antiriciclaggio e di "Know Your Customer".

1.1. Verifica dell'identità
La procedura di verifica dell'identità della Società prevede che i clienti forniscano documenti, dati o informazioni affidabili e indipendenti (ad es. carta d'identità nazionale, passaporto internazionale, estratto conto bancario, bolletta). A tal fine, la Società si riserva il diritto di raccogliere le informazioni di identificazione del cliente ai fini della politica AML/KYC.

Per i clienti aziendali, la prova minima prevede la presentazione di almeno due dei seguenti elementi:

Copia originale o certificata del certificato di costituzione e dell'atto costitutivo e dello statuto
Ricerca nel registro delle imprese
Ultimo bilancio certificato
Fonti di dati indipendenti
Visita personale alla sede principale dell'attività

Nei casi in cui le informazioni non siano già disponibili al pubblico, i requisiti minimi prevedono la verifica di identità degli amministratori o di persone analoghe che hanno l'autorità di gestire un rapporto o di impartire istruzioni sull'uso/trasferimento di risorse. I titolari effettivi devono essere identificati, includendo come minimo coloro che detengono una partecipazione pari o superiore al 25% del capitale dell'entità, fino ad arrivare a coloro che detengono una partecipazione rilevante a seconda del profilo di rischio. Occorrerà inoltre adottare misure ragionevoli per ottenere la documentazione di verifica in base al profilo di rischio dell'entità. In caso di identificazione e verifica non faccia a faccia, sarà necessaria una copia certificata della documentazione di identificazione (da parte di un notaio o di un altro professionista qualificato in grado di certificare legalmente i documenti).

Per clienti individuali, la Società collabora con Jumio Corporation che fornisce servizi di verifica KCY automatizzati. Questi servizi includono la verifica dei documenti d'identità per garantire che un documento sia autentico e non sia stato alterato e la verifica dell'identità per garantire che il cliente sia la persona che dichiara di essere.

La Società adotterà misure volte a confermare l'autenticità dei documenti e delle informazioni fornite da tutti i clienti. Verranno utilizzati tutti i metodi legali per il doppio controllo delle informazioni di identificazione e la Società si riserva il diritto di indagare su qualsiasi cliente ritenuto a rischio o sospetto.

La Società si riserva il diritto di verificare costantemente l'identità del cliente, in particolare quando le sue informazioni di identificazione sono state modificate o la sua attività risulta sospetta o insolita per il cliente in questione. Inoltre, la Società si riserva il diritto di richiedere ai clienti documenti aggiornati, nonostante abbiano superato la verifica dell'identità in passato.

1.2. Verifica della carta di pagamento
I clienti che intendono utilizzare carte di pagamento in relazione ai servizi della Società sono tenuti a superare il processo di verifica della carta in conformità con i fornitori di servizi di gestione delle carte della Società.

Sanzioni e liste PEP
Sono richieste misure rafforzate per i potenziali clienti ritenuti a rischio più elevato. A tale proposito si prenderanno in considerazione fattori quali il rischio di persone esposte politicamente (PEP), clienti non fisicamente presenti ai fini dell'identificazione, relazioni bancarie di corrispondenza, rischio giurisdizionale e tipi di attività. Per tutti i conti che hanno legami con i PEP, ma in particolare per quelli che hanno legami con Paesi vulnerabili alla corruzione, è richiesta un'ulteriore "due diligence", ossia un controllo e un monitoraggio maggiori. I requisiti di legge identificano specificamente le relazioni bancarie di corrispondenza come un fattore scatenante per l'adozione di misure rafforzate. Le misure specifiche comprendono l'ottenimento di ulteriori informazioni di identificazione, la richiesta di rapporti di "due diligence" a esperti indipendenti e la richiesta di livelli più elevati di approvazione da parte della direzione per i nuovi clienti.
Compliance officer
Il compliance officer è la persona, debitamente autorizzata dalla Società, che ha il compito di garantire l'effettiva attuazione e applicazione della politica AML/KYC. È responsabilità del compliance officer supervisionare tutti gli aspetti della lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo della Società, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo:

Assicurare la raccolta delle informazioni di identificazione del cliente.
Stabilire e aggiornare le politiche e le procedure interne per il completamento, la revisione, la presentazione e la conservazione di tutti i resoconti e i registri richiesti dalle leggi e dai regolamenti applicabili.
Monitorare le transazioni e indagare su eventuali deviazioni di rilievo rispetto alla normale attività.
Implementare un sistema di gestione delle registrazioni per l'archiviazione e il recupero appropriato di documenti, file, moduli e registri.
Aggiornare regolarmente le valutazioni di rischio.
Fornire alle forze dell'ordine le informazioni richieste dalle leggi e dai regolamenti applicabili.

Il compliance officer ha il diritto di interagire con le forze dell'ordine, che sono coinvolte nella prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illegali.

Monitoraggio delle transazioni
I clienti sono identificati non solo verificando la loro identità (chi sono) ma, soprattutto, analizzando i loro schemi di transazioni (cosa fanno). Pertanto, la Società si affida all'analisi dei dati come strumento di valutazione del rischio e di individuazione di clienti sospetti. L'azienda svolge una serie di attività legate alla compliance, tra cui l'acquisizione dei dati, il filtraggio, la registrazione, la gestione delle indagini e la creazione di resoconti. Le funzionalità del sistema includono:

Per quanto riguarda la politica AML/KYC, la Società monitorerà tutte le transazioni e si riserva il diritto di:

Assicurarsi che le transazioni di natura sospetta siano segnalate alle forze dell'ordine attraverso il compliance officer.
Richiedere al cliente di fornire ulteriori informazioni e documenti in caso di transazioni sospette.
Sospendere o chiudere il conto di un cliente qualora la Società abbia il ragionevole sospetto che tale cliente sia coinvolto in attività illegali.

L'elenco di cui sopra non è esaustivo e il compliance officer provvederà a monitorare le transazioni dei clienti su base giornaliera al fine di definire se tali transazioni debbano essere segnalate e trattate come sospette o se debbano essere trattate come operazioni in buona fede.

Valutazioni sui rischi
La Società si avvale di un approccio improntato alla valutazione del rischio per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Adottando un approccio di questo tipo, la Società è in grado di garantire che le misure di prevenzione o mitigazione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo siano commisurate ai rischi identificati. Ciò consente un'allocazione delle risorse più efficiente. Il principio prevede che le risorse vengano indirizzate in base alle priorità, in modo che i rischi maggiori ricevano la massima attenzione.

Informativa aggiornata al 1 settembre 2021