Cloudbets integritetspolicy

Hur vi använder dina uppgifter

Denna integritetspolicy beskriver hur Cloudbet (hädanefter kallat ”vi” eller ”oss”) hanterar den information och de uppgifter som du tillhandahåller oss för att vi ska kunna hantera din relation med Cloudbet.

Denna webbplats är inte avsedd för barn och vi samlar inte medvetet in uppgifter om barn.

Det är viktigt att du läser denna integritetspolicy tillsammans med alla andra integritetspolicyer som vi kan tillhandahålla vid specifika tillfällen när vi samlar in eller behandlar personuppgifter om dig, så att du är fullt medveten om hur och varför vi använder dina uppgifter.

Viktig information och vilka vi är

Personuppgiftsansvarig Personuppgiftsansvarig för Cloudbet.com är Halcyon Super Holdings BV som ansvarar för dina personuppgifter.

Vi har utsett en dataskyddsansvarig (DPM) som ansvarar för att hantera frågor som rör denna integritetspolicy. Kontakta DPM via nedanstående kontaktuppgifter om du har frågor om denna integritetspolicy, inklusive begäran om att utöva dina lagliga rättigheter.

Kontaktuppgifter Fullständigt namn på personuppgiftsansvarig: Halcyon Super Holdings BV Namn eller titel på dataskyddsombud: Privacy Manager E-postadress: [email protected] Postadress: Halcyon Super Holdings BV, Abraham Mendez Chumaceiro Boulevard 50, Curaçao

Du har rätt att när som helst lämna in ett klagomål till Information Commissioner's Office (ICO), den brittiska tillsynsmyndigheten för dataskyddsfrågor (www.ico.org.uk). Vi skulle dock uppskatta möjligheten att hantera dina frågor innan du vänder dig till ICO, så kontakta oss i första hand.

Ändringar i integritetspolicyn och din skyldighet att informera oss om ändringar Vi granskar vår integritetspolicy regelbundet. Denna version uppdaterades senast den 30 september 2025.

Det är viktigt att de personuppgifter vi har om dig är korrekta och aktuella. Vi ber dig att meddela oss om dina personuppgifter ändras under din relation med oss.

Länkar till tredje part Denna webbplats kan innehålla länkar till tredje parts webbplatser, plug-ins och applikationer. Om du klickar på dessa länkar eller aktiverar dessa anslutningar kan tredje part samla in eller dela information om dig. Vi kontrollerar inte dessa tredjepartswebbplatser och ansvarar inte för deras integritetspolicy. När du lämnar vår webbplats uppmanar vi dig att läsa sekretessmeddelandet eller sekretesspolicyn för varje webbplats du besöker.

Uppgifter vi samlar in om dig Personuppgifter, eller personlig information, avser all information om en individ som kan användas för att identifiera den personen. Det omfattar inte uppgifter där identiteten har tagits bort (anonyma uppgifter). Information om ett företag är normalt sett inte personuppgifter, även om vi kan komma att samla in personuppgifter om individer i samband med våra affärer med företag.

Vi kan samla in, använda, lagra och överföra olika typer av personuppgifter om dig som vi har grupperat enligt följande:

Identitetsuppgifter som inkluderar förnamn, efternamn, användarnamn eller liknande identifierare, titel och befattning.
Kontaktuppgifter som inkluderar adress, e-postadress och telefonnummer.
Finansiella uppgifter som kan inkludera personliga bankkonton, bitcoin och betalkortsuppgifter som lämnas till oss samt resultat av kreditkontroller som utförs på enskilda personer.
Transaktionsuppgifter som inkluderar uppgifter om betalningar till och från dig samt andra uppgifter om produkter och tjänster som du har köpt via webbplatsen.
Tekniska uppgifter som inkluderar IP-adress, dina inloggningsuppgifter, webbläsartyp och version, tidszoninställning och plats, webbläsarplugin-typer och versioner, operativsystem och plattform samt annan teknik på de enheter du använder för att nå webbplatsen.
Profiluppgifter som inkluderar ditt användarnamn och lösenord, köp och beställningar som du har gjort eller din feedback.
Användningsuppgifter som inkluderar information om hur du använder webbplatsen
Marknadsförings- och kommunikationsuppgifter, inklusive dina preferenser när det gäller att ta emot marknadsföring från oss och våra tredje parter samt dina kommunikationspreferenser
Cookies Vi använder cookies för att förbättra användarupplevelsen och för att samla in allmän statistik om användarna av webbplatsen. Cookies gör det bland annat möjligt för dig att logga in på webbplatsen. Vi använder både förstapartscookies – dessa sätts av oss och kan endast läsas av våra system – samt tredjepartscookies – dessa sätts av en av våra godkända tredjeparter för att övervaka webbplatsen och förbättra användarupplevelsen.

Vi kan också samla in, använda och dela aggregerade uppgifter, såsom statistiska eller demografiska uppgifter, för valfritt ändamål. Aggregerade uppgifter kan härledas från dina personuppgifter, men betraktas inte som personuppgifter enligt lag, eftersom dessa uppgifter varken direkt eller indirekt avslöjar din identitet. Om vi däremot kombinerar eller kopplar samman aggregerade uppgifter med dina personuppgifter så att de direkt eller indirekt kan identifiera dig, behandlar vi de kombinerade uppgifterna som personuppgifter som kommer att användas i enlighet med detta integritetsmeddelande.

Vi samlar inte in några särskilda kategorier av personuppgifter om dig (detta inkluderar uppgifter om din ras eller etnicitet, religiösa eller filosofiska övertygelser, sexliv, sexuell läggning, politiska åsikter, fackföreningstillhörighet, information om din hälsa samt genetiska och biometriska uppgifter). Vi samlar inte heller in information om brottmålsdomar och brott.

Om du inte tillhandahåller personuppgifter Om vi enligt lag eller enligt villkoren i ett avtal med dig måste samla in personuppgifter och du inte tillhandahåller dessa uppgifter när vi begär det, kan vi kanske inte fullgöra det avtal vi har eller försöker ingå med dig (till exempel för att ge dig tillgång till webbplatsen eller tillhandahålla en tjänst eller information via webbplatsen). I så fall kan vi eventuellt inte tillhandahålla den aktuella informationen eller tjänsten.

Hur samlas dina personuppgifter in? Vi använder olika metoder för att samla in personuppgifter från och om dig, bland annat genom:

Direkt interaktion. Du kan lämna dina identitets-, kontakt-, finansiella och andra uppgifter till oss genom att använda webbplatsen. Detta inkluderar personuppgifter som samlas in genom:
- information som du tillhandahåller oss genom att fylla i formulär på webbplatsen eller annan information som du skickar till oss via webbplatsen eller e-post;
korrespondens, oavsett om den sker via webbplatsen, e-post, telefon eller på annat sätt;
dina svar på enkäter eller kundundersökningar som vi kan genomföra;
detaljer om de transaktioner du genomför med oss, antingen via webbplatsen eller på annat sätt
Automatiserade tekniker eller interaktioner. När du interagerar med vår webbplats samlar vi automatiskt in tekniska data om din utrustning, dina surfvanor och ditt surfbeteende. Vi samlar in dessa personuppgifter genom att använda cookies, serverloggar och andra liknande tekniker. Vi kan också ta emot tekniska uppgifter om dig om du besöker andra webbplatser som använder våra cookies.
Tredje part eller allmänt tillgängliga källor. Vi kommer att ta emot personuppgifter om dig från olika tredje parter och offentliga källor enligt nedan:
- Identitets- och kontaktuppgifter från offentligt tillgängliga källor såsom Companies House och röstlängden inom EU.
- Information från kreditupplysningsföretag.

Hur vi använder dina personuppgifter Vi kommer endast att använda dina personuppgifter när lagen tillåter det. Vanligast är att vi använder dina personuppgifter under följande omständigheter:

När vi behöver fullgöra det avtal som vi är på väg att ingå eller har ingått med dig.
När det är nödvändigt för våra legitima intressen (eller en tredje parts legitima intressen) och dina intressen och grundläggande rättigheter inte väger tyngre än dessa intressen.
När vi behöver uppfylla en rättslig eller reglerande skyldighet.

I allmänhet förlitar vi oss inte på samtycke som rättslig grund för behandling av dina personuppgifter, men i vissa begränsade fall kan vi begära ditt samtycke innan vi skickar direktmarknadsföring till dig via e-post eller sms. Du har rätt att när som helst återkalla ditt samtycke till marknadsföring genom att kontakta oss.

Syften med användningen av dina personuppgifter

I tabellen nedan beskriver vi hur vi planerar att använda dina personuppgifter och de rättsliga grunder vi baserar detta på. Vi har också identifierat våra legitima intressen där så är lämpligt.

Observera att vi kan behandla dina personuppgifter på mer än en laglig grund beroende på det specifika syftet för vilket vi använder dina uppgifter. Kontakta oss om du behöver mer information om den specifika rättsliga grunden som vi använder för att behandla dina personuppgifter, om mer än en grund anges i tabellen nedan.

Syfte / aktivitet	Typ av uppgifter	Rättslig grund för behandling, inklusive grund för berättigat intresse
För att registrera dig som ny användare av webbplatsen	(a) Identitet (b) Kontakt	(a) Fullgörande av ett avtal med dig (b) Nödvändigt för våra berättigade intressen (för att hjälpa oss att leverera en tjänst till dig)
För att utföra kreditkontroller av webbplatsens kunder	(a) Identitet (b) Kontakta (c ) Finansiellt	(a) Fullgörande av ett avtal med dig (b) Nödvändigt för våra legitima intressen (för att vi ska kunna tillhandahålla tjänsten till dig)
För att hantera vår pågående affärsrelation, inklusive behandlingen av dina spel (inklusive kort- och onlinebetalningar) av kunder som använder webbplatsen.	(a) Identitet (b) Kontakta (c ) Financial (d) Transaktion (e) Profil	(a) Fullgörande av ett avtal med dig (b) Nödvändigt för våra legitima intressen (för att vi ska kunna tillhandahålla tjänsten till dig)
För att hantera vår relation med dig, vilket inkluderar: (a) Att meddela dig om ändringar i våra villkor eller vår integritetspolicy (b) Att be dig ge oss feedback	(a) Identitet (b) Kontakt (c ) Profil (d) Marknadsföring och kommunikation	(a) Fullgörande av ett avtal med dig (b) Nödvändigt att uppfylla en rättslig förpliktelse (c ) Nödvändigt för våra berättigade intressen (för att hjälpa oss att förbättra tjänsten)
För att underhålla och uppdatera webbplatsen samt för att utveckla ytterligare funktioner och förbättra webbplatsen.	(a) Identitet (b) Kontakt (c ) Profil (d) Kommentarer och inlägg	(a) Nödvändigt för våra legitima intressen (för att hjälpa oss att leverera tjänster till dig)
För att administrera och skydda vår verksamhet och webbplatsen (inklusive felsökning, dataanalys, testning, systemunderhåll, support, rapportering och datalagring)	(a) Identitet (b) Kontakt (c ) Teknisk	(a) Nödvändigt för våra berättigade intressen (för att driva vår verksamhet, tillhandahålla administrativa och IT-tjänster, nätverkssäkerhet, för att förhindra bedrägerier och i samband med en omorganisation av verksamheten eller en omstrukturering av koncernen) (b) Nödvändigt för att uppfylla en rättslig förpliktelse
Att använda dataanalys för att förbättra webbplatsen, produkter/tjänster samt kundrelationer och kundupplevelser.	(a) Teknisk (b) Användning	(a) Nödvändigt för våra legitima intressen (för att hjälpa oss att leverera produkter/tjänster via webbplatsen och för att säkerställa att webbplatsen är lämplig och relevant för användarna)
För att ge dig förslag och rekommendationer om varor eller tjänster som kan vara intressanta för dig	(a) Identitet (b) Kontakt (c ) Teknisk (d) Användning (e) Profil (f) Marknadsföring och kommunikation	(a) Nödvändigt för våra legitima intressen (för att utveckla våra produkter/tjänster och utöka vår verksamhet)
För att övervaka transaktioner i syfte att förhindra bedrägeri, oregelbunden satsning, penningtvätt och fusk.	(a) Identitet (b) Finansiellt (c ) Transaktion (d) Profil	a) Nödvändigt att uppfylla en rättslig förpliktelse

Marknadsföring

Vi strävar efter att ge dig valmöjligheter när det gäller viss personuppgiftsanvändning, särskilt kring marknadsföring och reklam.

Kampanjerbjudanden från oss Vi kan använda dina identitets-, kontakt-, tekniska, användnings- och profiluppgifter för att bilda oss en uppfattning om vad vi tror att du kan vilja ha eller behöva, eller vad som kan vara av intresse för dig. På så sätt avgör vi vilka produkter, tjänster och erbjudanden som kan vara relevanta för dig (vi kallar detta marknadsföring).

Du kommer att få marknadsföringsmeddelanden från oss om du har begärt information från oss eller köpt varor eller tjänster från oss och du inte har valt att avstå från att ta emot sådan marknadsföring.

Tredjepartmarknadsföring Vi kommer att inhämta ditt uttryckliga samtycke innan vi delar dina personuppgifter med tredje part i marknadsföringssyfte.

Avregistrering Du kan när som helst be oss eller tredje part att sluta skicka marknadsföringsmeddelanden till dig genom att följa länkarna för att avregistrera dig i de marknadsföringsmeddelanden som skickas till dig eller genom att kontakta oss när som helst.

Om du väljer att inte ta emot dessa marknadsföringsmeddelanden gäller detta inte personuppgifter som du har lämnat till oss i samband med köp av produkter/tjänster, garantiregistrering, produkt-/tjänsteupplevelser eller andra transaktioner.

Datasäkerhet Vi har infört lämpliga säkerhetsåtgärder för att förhindra att dina personuppgifter oavsiktligt går förlorade, används eller åtkoms på ett obehörigt sätt, ändras eller avslöjas. Dessutom begränsar vi tillgången till dina personuppgifter till de anställda, ombud, entreprenörer och andra tredje parter som har ett affärsmässigt behov av att känna till dem. De behandlar endast dina personuppgifter enligt våra instruktioner och de är sekretessbelagda.

Vi har infört rutiner för att hantera misstänkt intrång i personuppgifter och kommer att meddela dig och berörda tillsynsmyndigheter om intrång där vi är skyldiga att göra det enligt lag.

Telefonsamtal Samtal till och från vår kundtjänst spelas in för utbildnings- och säkerhetsändamål, samt för att lösa eventuella frågor som uppstår i samband med den service du får.

Användning av cookies Vi kan använda cookies för att samla in information från en webbserver för ovanstående ändamål efter att en kund har använt webbplatsen.

Vad är cookies? Cookies är små filer med bokstäver och siffror som vi lagrar i din webbläsare eller på din dators hårddisk om du samtycker till det. De hjälper oss att förbättra webbplatsen och leverera en mer personlig service. Cookies innehåller information som överförs till din dators hårddisk. Vissa av de cookies vi använder är nödvändiga för att webbplatsen ska fungera.

Cookies vi använder och deras syfte Vi använder sju typer av cookies på vår webbplats: ”Strikt nödvändiga cookies”, ”Analytiska eller prestandacookies”, ”Riktade cookies”, ”Funktionscookies”, ”Sessionscookies”, ”Bedrägericookies” och ”Sociala medie-cookies”. Varje typ av cookie och de syften för vilka vi använder dem beskrivs nedan:

Strikt nödvändiga cookies: Dessa är cookies som krävs för att vår webbplats ska fungera. Om du till exempel loggar in på webbplatsen använder vi en cookie för att hålla dig inloggad och ge dig tillgång till begränsade områden utan att du behöver ange dina inloggningsuppgifter upprepade gånger.
Analytiska eller prestandacookies: Dessa gör det möjligt för oss att identifiera och räkna antalet besökare samt se hur besökarna rör sig på vår webbplats när de använder den. Detta hjälper oss att förbättra hur vår webbplats fungerar, till exempel genom att säkerställa att användarna enkelt hittar det de söker.
Riktade cookies: Dessa cookies registrerar ditt besök på vår webbplats, de sidor du har besökt och de länkar du har följt. Vi kommer att använda denna information för att göra vår webbplats och den reklam som visas på den mer relevant för dina intressen. Vi kan också dela denna information med tredje part för detta ändamål.
Funktionscookies: Dessa används för att känna igen dig när du återvänder till vår webbplats. Detta gör att vi kan anpassa innehållet till dig, hälsa dig med namn och komma ihåg dina preferenser (till exempel ditt val av språk eller region).
Sessionscookies: Dessa cookies hjälper dig att hantera din session och navigeringen på hela webbplatsen.
Bedrägericookies: Dessa cookies hjälper oss att förhindra bedrägliga aktiviteter på vår webbplats.
Sociala medie-cookies: Dessa cookies gör det möjligt för dig att dela vad du har gjort på en webbplats på sociala medier, såsom Facebook eller Twitter, vilket kan kopplas till riktade eller reklamaktiviteter.

Internetbaserade överföringar Eftersom internet är en global miljö innebär användning av internet för insamling och behandling av personuppgifter obligatorisk internationell överföring av uppgifter. Vissa av de databehandlare som anlitas för att behandla personuppgifter kan ha sitt säte utanför Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES).

När vi överför dina personuppgifter utanför EES säkerställer vi att de får ett liknande skydd genom att se till att minst en av följande säkerhetsåtgärder vidtas:

Vi överför endast dina personuppgifter till länder som av Europeiska kommissionen har bedömts erbjuda ett adekvat skydd för personuppgifter.
När vi använder vissa tjänsteleverantörer kan vi använda särskilda avtal som godkänts av Europeiska kommissionen och som ger personuppgifter samma skydd som i Europa.
När vi använder leverantörer baserade i USA kan vi överföra data till dem om de ingår i Privacy Shield, som kräver att de tillhandahåller liknande skydd för personuppgifter som delas mellan Europa och USA.

Kontakta oss om du vill ha mer information om den specifika mekanism som används av oss vid överföring av dina personuppgifter från EES.

Utlämnande av information Vi kan dela dina personuppgifter med de parter som anges nedan för de ändamål som anges i tabellen ovan.

Tillsynsmyndigheten, idrottsorganisationer och andra organ, inklusive polisen.
Till närstående företag, såsom associerade företag eller dotterbolag, samt till affärspartner och leverantörer som anlitas för att behandla sådan information för vår räkning.
Tredje parter till vilka vi kan välja att sälja, överföra eller slå samman delar av vår verksamhet eller våra tillgångar. Alternativt kan vi försöka förvärva andra företag eller gå samman med dem. Om vår verksamhet förändras kan de nya ägarna använda dina personuppgifter på samma sätt som anges i denna integritetspolicy.
Kreditkontroll-/referensbyråer.

Vi kräver att alla tredje parter respekterar dina personuppgifters säkerhet och behandlar dem i enlighet med lagen. Vi tillåter inte våra tredjepartsleverantörer att använda dina personuppgifter för egna ändamål och tillåter dem endast att behandla dina personuppgifter för specificerade ändamål och i enlighet med våra instruktioner.

Lagring av uppgifter För att uppfylla Cloudbets lagstadgade och regulatoriska krav samt Cloudbets egna interna riskhanteringsrutiner kommer vi att behålla dina personuppgifter under en viss tid (vanligtvis högst 6 år) efter att ditt konto har stängts. All sådan information kommer att lagras i enlighet med denna integritetspolicy.

Dina lagliga rättigheter Under vissa omständigheter har du rättigheter enligt dataskyddslagstiftningen när det gäller dina personuppgifter. Du har rätt att:

Begära tillgång till dina personuppgifter (vanligtvis kallat en ”begäran om tillgång till personuppgifter”). Detta gör det möjligt för dig att få en kopia av de personuppgifter vi har om dig och kontrollera att vi behandlar dem på ett lagligt sätt.
Begära rättelse av de personuppgifter som vi har om dig. Detta gör det möjligt för dig att rätta till ofullständiga eller felaktiga uppgifter som vi har om dig, även om vi kan behöva verifiera att de nya uppgifterna du lämnar till oss är korrekta.
Begära radering av dina personuppgifter. Detta gör det möjligt för dig att be oss radera eller ta bort personuppgifter när det inte finns någon god anledning för oss att fortsätta behandla dem. Du har också rätt att be oss radera eller ta bort dina personuppgifter om du framgångsrikt har utövat din rätt att invända mot behandling (se nedan), om vi har behandlat dina uppgifter på ett olagligt sätt eller om vi är skyldiga att radera dina personuppgifter för att följa lokal lagstiftning. Observera att vi inte alltid kan bevilja din begäran om radering av specifika juridiska skäl, vilka i så fall kommer att meddelas dig vid tidpunkten för din begäran.
Invända mot behandling av dina personuppgifter där vi förlitar oss på ett berättigat intresse (eller en tredje parts berättigade intresse) och det finns något i din specifika situation som gör att du vill invända mot behandlingen på denna grund, eftersom du anser att det påverkar dina grundläggande rättigheter och friheter. Du har också rätt att invända mot att vi behandlar dina personuppgifter för direktmarknadsföringsändamål. I vissa fall kan vi visa att vi har tvingande legitima skäl att behandla dina uppgifter som väger tyngre än dina rättigheter och friheter.
Begär begränsning av behandlingen av dina personuppgifter. Detta gör det möjligt för dig att be oss att avbryta behandlingen av dina personuppgifter i följande situationer: (a) om du vill att vi ska fastställa uppgifternas riktighet; (b) om vår användning av uppgifterna är olaglig men du inte vill att vi ska radera dem; (c) om du vill att vi ska behålla uppgifterna även om vi inte längre behöver dem, eftersom du behöver dem för att fastställa, utöva eller försvara rättsliga anspråk; eller (d) om du har invänt mot vår användning av dina uppgifter men vi behöver kontrollera om vi har tvingande berättigade skäl att använda dem.
Begära överföring av dina personuppgifter till dig eller till en tredje part. Vi kommer att tillhandahålla dina personuppgifter till dig eller en tredje part som du har valt, i ett strukturerat, vanligt förekommande och maskinläsbart format. Observera att denna rättighet endast gäller automatiserad information som du initialt har gett oss samtycke att använda eller där vi har använt informationen för att fullgöra ett avtal med dig.
Återkalla ditt samtycke när som helst när vi förlitar oss på ditt samtycke för att behandla dina personuppgifter. Detta påverkar dock inte lagligheten av den behandling som utförts innan du återkallade ditt samtycke. Om du återkallar ditt samtycke kan vi eventuellt inte tillhandahålla vissa produkter eller tjänster till dig. Vi kommer att informera dig om så är fallet när du återkallar ditt samtycke.

Kontakta oss om du vill utöva någon av ovanstående rättigheter.

Vanligtvis krävs ingen avgift Du behöver inte betala någon avgift för att få tillgång till dina personuppgifter (eller för att utöva någon av de andra rättigheterna). Vi kan dock ta ut en rimlig avgift om din begäran är uppenbart ogrundad, repetitiv eller överdriven. Alternativt kan vi avvisa din begäran under dessa omständigheter.

Vad vi kan behöva från dig Vi kan behöva begära specifik information från dig för att kunna bekräfta din identitet och säkerställa din rätt att få tillgång till dina personuppgifter (eller utöva någon av dina andra rättigheter). Detta är en säkerhetsåtgärd för att säkerställa att personuppgifter inte lämnas ut till personer som inte har rätt att ta del av dem. Vi kan också kontakta dig för att be om ytterligare information om din förfrågan för att kunna svara snabbare.

Svarstid Vi försöker svara på alla legitima förfrågningar inom en månad. Ibland kan det ta längre tid än en månad om din begäran är särskilt komplex eller om du har gjort flera begäranden. I så fall kommer vi att meddela dig och hålla dig uppdaterad.

Ändringar i vår integritetspolicy Alla ändringar som vi kan komma att göra i vår integritetspolicy i framtiden kommer att publiceras på denna sida och sådana ändringar träder i kraft när den reviderade integritetspolicyn publiceras. Om vi gör några väsentliga eller betydande ändringar i denna integritetspolicy kommer vi att göra rimliga ansträngningar för att informera dig via e-post, meddelande på webbplatsen eller andra överenskomna kommunikationskanaler.

Ordlista

RÄTTSLIG GRUND

Med berättigat intresse avses vårt företags intresse av att bedriva och förvalta vår verksamhet så att vi kan erbjuda dig den bästa tjänsten/produkten och den bästa och säkraste upplevelsen. Vi ser till att vi beaktar och väger in alla potentiella effekter på dig (både positiva och negativa) och dina rättigheter innan vi behandlar dina personuppgifter för våra berättigade intressen. Vi använder inte dina personuppgifter för aktiviteter där våra intressen åsidosätts på grund av påverkan på dig (om vi inte har ditt samtycke eller är annat krävs eller tillåts enligt lagen). Du kan få mer information om hur vi bedömer våra legitima intressen mot eventuell påverkan på dig när det gäller specifika aktiviteter genom att kontakta oss
Fullgörande av avtal innebär behandling av dina uppgifter när det är nödvändigt för att fullgöra ett avtal som du är part i eller för att vidta åtgärder på din begäran innan ett sådant avtal ingås
Att uppfylla en rättslig eller reglerande skyldighet innebär att vi behandlar dina personuppgifter när det är nödvändigt för att uppfylla en rättslig eller reglerande skyldighet som vi är underkastade.

KYC (AML) policy

Introduktion Halcyon Super Holdings B.V. (”Bolaget”) policy för bekämpning av penningtvätt och kundkännedom (”AML/KYC-policy”) syftar till att förhindra och minska eventuella risker för att Bolaget är inblandat i någon form av olaglig verksamhet.

Målet med bolagets AML/KYC-policy är att säkerställa att det finns effektiva interna rutiner och mekanismer för att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism, narkotika- och människohandel, korruption och mutor samt att vidta åtgärder vid alla former av misstänkt aktivitet från bolagets kunder.

AML/KYC-policyn omfattar följande frågor:

Verifieringsförfaranden
Sanktioner och PEP-listor
Efterlevnadsansvarig
Övervakning av transaktioner
Riskbedömning
Verifieringsförfaranden En av de internationella standarderna för att förhindra olaglig verksamhet är kundutvärdering (”CDD”). Enligt CDD fastställer bolaget sina egna verifieringsrutiner inom ramen för standarderna för bekämpning av penningtvätt och ”Know Your Customer”-ramverk.

1.1. Identitetsverifiering Bolagets identitetsverifieringsförfarande kräver att kunderna tillhandahåller tillförlitliga, oberoende källdokument, data eller information (t.ex. nationellt ID-kort, internationellt pass, kontoutdrag, elräkning). För sådana ändamål förbehåller sig företaget rätten att samla in en kunds identifieringsinformation för AML / KYC-policyändamål.

För företagskunder omfattar minimibeviset minst två av följande poster:

Original av eller bestyrkt kopia av registreringsbevis och stiftelseurkund samt bolagsordning,
Sök i företagsregistret
Senaste reviderade bokslut
Oberoende datakällor och
Personligt besök till princip plats för företag

Under omständigheter där information inte redan är allmänt tillgänglig är minimikraven att verifiera identiteten på styrelseledamöter eller liknande personer som har befogenhet att driva en relation eller ge instruktioner om användning/överföring av tillgångar. Verkliga huvudmän måste identifieras och omfatta åtminstone de som innehar 25 % eller mer av kapitalet i företaget och även de som har ett väsentligt intresse beroende på riskprofilen. Rimliga åtgärder måste också vidtas för att erhålla verifikationsunderlag beroende på företagets riskprofil. Om identifiering och verifiering inte sker ansikte mot ansikte, en bestyrkt kopia av identifikationshandlingen krävs (av notarius publicus eller annan kvalificerad yrkesutövare som lagligen kan certifiera handlingar).

För enskilda kunder kan företaget ingå avtal med tredjepartsleverantörer för att tillhandahålla automatiserad KYC-verifiering. Dessa tjänster omfattar verifiering av identitet och adress för att säkerställa att identitetshandlingar och adressbevis är äkta och inte har ändrats, samt identitetsverifiering för att säkerställa att kunden är den person han eller hon utger sig för att vara.

Företaget kommer att vidta åtgärder för att bekräfta äktheten av dokument och information som tillhandahålls av alla kunder. Alla lagliga metoder för att dubbelkontrollera identifieringsinformation kommer att användas och bolaget förbehåller sig rätten att undersöka alla kunder som har bedömts vara riskfyllda eller misstänkta.

Bolaget förbehåller sig rätten att fortlöpande kontrollera kundens identitet, särskilt om kundens identifikationsuppgifter har ändrats eller om kundens aktivitet verkar vara misstänkt eller ovanlig för den specifika kunden. Dessutom förbehåller sig Bolaget rätten att begära aktuella dokument från kunder, även om de har klarat identitetskontroll tidigare.

1.2. Kortverifiering Kunder som avser att använda betalkort i samband med företagets tjänster måste genomgå kortverifiering i enlighet med företagets kortbehandlingsleverantörer.

Sanktioner och PEP-listor För potentiella kunder som anses utgöra en högre risk krävs förstärkta åtgärder. Detta kan ta hänsyn till faktorer som PEP-risker (Politically Exposed Persons), kunder som inte är fysiskt närvarande för identifiering, korrespondentbankrelationer, jurisdiktionsrisker och olika typer av aktiviteter. Ytterligare due diligence, skärpt granskning och övervakning krävs för alla konton som har kopplingar till PEP:er, men särskilt för dem som har kopplingar till länder som är sårbara för korruption. Lagstadgade krav identifierar specifikt korrespondentbankrelationer som en utlösare för förbättrade åtgärder. Särskilda åtgärder är att inhämta ytterligare identifikationsuppgifter, beställa due diligence-rapporter från oberoende experter och kräva högre nivåer av godkännande från ledningen för nya kunder.
Compliance Officer Compliance Officer är den person som är behörigt utsedd av företaget och vars uppgift är att säkerställa ett effektivt genomförande och efterlevnad av AML/KYC-policyn. Det är den efterlevnadsansvariges ansvar att övervaka alla aspekter av bolagets åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive men inte begränsat till:

Säkerställa insamling av kundens identifikationsuppgifter
Fastställa och uppdatera interna policyer och förfaranden för slutförande, granskning, inlämning och lagring av alla rapporter och register som krävs enligt tillämpliga lagar och förordningar
Övervaka transaktioner och undersöka eventuella betydande avvikelser från normal verksamhet
Implementera ett register hanteringssystem för lämplig lagring och hämtning av dokument, filer, formulär och loggar
Uppdatera riskbedömningen regelbundet
Förse brottsbekämpande myndigheter med information som krävs enligt tillämpliga lagar och förordningar

Den efterlevnadsansvarige har rätt att samverka med brottsbekämpande myndigheter som är involverade i att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och annan olaglig verksamhet.

Övervakning av transaktioner Kunderna identifieras inte bara genom att verifiera deras identitet (vem de är) utan, ännu viktigare, genom att analysera deras transaktionsmönster (vad de gör). Därför förlitar sig bolaget på dataanalys som ett verktyg för riskbedömning och upptäckt av misstankar. Bolaget utför en mängd olika compliance-relaterade uppgifter, bland annat datainsamling, filtrering, registerhållning, utredningshantering och rapportering. Systemets funktioner inkluderar:

När det gäller AML/KYC-policyn kommer företaget att övervaka alla transaktioner och förbehåller sig rätten att:

Se till att transaktioner av misstänksam karaktär rapporteras till korrekt brottsbekämpning genom efterlevnadsansvarig
Be kunden att tillhandahålla ytterligare information och dokument vid misstänkta transaktioner
Stoppa eller avsluta en kunds konto när företaget rimligen misstänker att en sådan kund bedriver olaglig verksamhet

Ovanstående lista är inte uttömmande och den efterlevnadsansvarige kommer att övervaka kundernas transaktioner på daglig basis för att avgöra om sådana transaktioner ska rapporteras och behandlas som misstänkta eller om de ska behandlas som bona fide.

Riskbedömning Företaget har antagit en riskbaserad strategi för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Genom att anta ett riskbaserat förhållningssätt kan bolaget säkerställa att åtgärder för att förhindra eller minska penningtvätt och finansiering av terrorism står i proportion till de identifierade riskerna. Detta gör att resurserna kan fördelas på det mest effektiva sättet. Principen är att resurserna ska styras i enlighet med prioriteringar så att de största riskerna får störst uppmärksamhet.

Senast uppdaterad den 30 september 2025.