Cómo usamos tus datos

Esta Política de privacidad describe la forma en que Cloudbet (también denominado en el presente documento como "nosotros") trata la información y los datos que nos proporcionas para permitirnos gestionar tu relación con Cloudbet.

Este sitio web no está destinado a niños y no recopilamos datos relacionados con menores.

Es importante que leas esta Política de privacidad junto con cualquier otra Política de privacidad que podamos proporcionar en ocasiones específicas cuando recopilamos y procesamos datos personales sobre ti para que sepas cómo y por qué usamos tus datos.

Información importante y quiénes somos

Controlador de datos
El controlador de datos de Cloudbet.com es Halcyon Super Holdings BV, que es responsable de tus datos personales.

Hemos designado un Administrador de privacidad de datos (APD), que es responsable de supervisar las preguntas relacionadas con este Aviso de privacidad. Si tienes alguna pregunta sobre este Aviso de privacidad, incluida cualquier solicitud para ejercer tus derechos legales, comunícate con el APD utilizando la información que se detalla a continuación.

Información de contacto
Nombre completo del controlador: Halcyon Super Holdings BV
Nombre o título del APD: Gestor de Privacidad
Correo electrónico: [email protected]
Correo postal: Halcyon Super Holdings BV, Abraham Mendez Chumaceiro Boulevard 03, Curaçao

Tienes derecho a presentar una queja en cualquier momento ante la Oficina del Comisionado de Información (ICO, por sus siglas en inglés), la autoridad supervisora del Reino Unido para asuntos de protección de datos (www.ico.org.uk). Sin embargo, agradeceríamos la oportunidad de abordar tus inquietudes antes de contactar a la ICO, te pedimos, por favor, que nos contactes en primera instancia.

Cambios en la Política de privacidad y tu deber de informarnos de cambios
Mantenemos nuestra Política de privacidad bajo revisión periódica. Esta versión se actualizó por última vez el 1 de septiembre de 2021.

Es importante que los datos personales que tenemos sean precisos y estén actualizados. Te pedimos que nos mantengas informados si tus datos personales cambian durante tu relación con nosotros.

Enlaces a terceros
Este sitio web puede incluir enlaces a sitios web, complementos y aplicaciones de terceros. Hacer clic en esos enlaces o habilitar esas conexiones puede permitir que terceros recopilen o compartan datos sobre ti. Nosotros no controlamos estos sitios web de terceros y no somos responsables de sus declaraciones de privacidad. Cuando abandones nuestro sitio web, te recomendamos que leas el aviso o la política de privacidad de cada sitio web que visites.

Los datos que recopilamos sobre ti
Datos personales, o información personal, significa cualquier información sobre un individuo a partir de la cual se pueda identificar a esa persona. No incluye datos en los que se ha eliminado la identidad (datos anónimos). La información sobre una empresa normalmente no es información personal, aunque podemos recopilar datos personales de individuos en el curso de nuestras relaciones comerciales.

Podemos recopilar, usar, almacenar y transferir diferentes tipos de datos personales sobre ti que hemos agrupado a continuación:

Datos de identidad que incluyen nombre,apellido, nombre de usuario o identificador similar, título y puesto de trabajo.
Datos de contacto que incluyen dirección física, dirección de correo electrónico y números de teléfono.
Datos financieros que pueden incluir cualquier cuenta bancaria personal, bitcoins y detalles de la tarjeta de pago que se nos proporcionen y los resultados de las verificaciones de crédito que se llevan a cabo en personas.
Datos de transacciones que incluyen detalles sobre pagos hechos a y por ti, así como otros detalles de productos y servicios que hayas comprado utilizando el sitio web.
Datos técnicos que incluyen la dirección de protocolo de Internet (IP), tus datos de inicio de sesión, el tipo y versión del navegador, la configuración y ubicación de la zona horaria, los tipos y versiones de complementos del navegador, el sistema operativo y la plataforma, y otra tecnología en los dispositivos que utilizas para acceder al sitio web.
Datos de perfil que incluyen tu nombre de usuario y contraseña, compras y pedidos realizados por ti o tus comentarios.
Datos de uso que incluyen información sobre cómo utilizas el sitio web
Datos de comercialización y comunicaciones, incluidas tus preferencias para recibir marketing de nosotros y de nuestros terceros y tus preferencias de comunicación
Cookies, utilizamos cookies para mejorar la experiencia del usuario y para recopilar estadísticas generales sobre los usuarios del sitio web. Entre otras cosas, las cookies te permiten iniciar sesión en el sitio web. Usamos las dos cookies de origen, configuradas por nosotros y únicamente nuestros sistemas pueden leerlas; así como cookies de terceros: son de uno de nuestros terceros aprobados para monitorear el sitio web y mejorar la experiencia del usuario.

También podemos recopilar, usar y compartir datos agregados, como datos estadísticos o demográficos, para cualquier propósito. Los datos agregados pueden derivarse de tus datos personales, pero no se consideran datos personales por ley, ya que estos datos no revelan directa o indirectamente tu identidad. Sin embargo, si combinamos o conectamos los datos agregados con tus datos personales de modo que sea posible identificarte directa o indirectamente, tratamos los datos combinados como datos personales que se utilizarán de acuerdo con este aviso de privacidad.

No recopilamos categorías especiales de datos personales sobre ti (esto incluye detalles sobre su raza o etnia, creencias religiosas o filosóficas, vida sexual, orientación sexual, opiniones políticas, afiliación sindical, información sobre tu salud y datos genéticos y biométricos) . Tampoco recopilamos información sobre condenas y delitos penales.

Si no proporcionas tus datos personales
Cuando necesitemos recopilar datos personales por ley, o según los términos de un contrato que tengamos contigo y no proporciones esos datos cuando se te solicite, es posible que no podamos cumplir con el contrato que tenemos o estamos tratando de celebrar contigo (por ejemplo, para brindarte acceso al sitio web o un servicio o información a través del sitio web). En este caso, es posible que no podamos proporcionar la información o el servicio en cuestión.

¿Cómo se recopilan tus datos personales?
Utilizamos diferentes métodos para recopilar datos personales de y sobre ti por medios que incluyen:

Interacciones directas. Puedes proporcionarnos tu identidad, contacto, datos financieros y otros datos mediante el uso del sitio web. Esto incluye datos personales recopilados a través de:
- información que nos proporcionas al completar formularios en el sitio web o cualquier otra información que nos envíes a través del sitio web o correo electrónico;
registros de correspondencia, ya sea a través del sitio web, correo electrónico, teléfono o cualquier otro medio;
tus respuestas a encuestas o investigaciones del cliente que podamos realizar;
detalles de las transacciones que realizas con nosotros, ya sea a través del sitio web u otros medios
Tecnologías o interacciones automatizadas. A medida que interactúas con nuestro sitio web, recopilaremos automáticamente datos técnicos sobre tu equipo, acciones de navegación y patrones. Recopilamos estos datos personales mediante el uso de cookies, registros del servidor y otras tecnologías similares. También podemos recibir datos técnicos sobre ti si visitas otros sitios web que emplean nuestras cookies.
Terceros o fuentes públicas disponibles. Recibiremos datos personales sobre ti de varios terceros y fuentes públicas como se establece a continuación:
- Datos de identidad y contacto de fuentes disponibles públicamente, como la Casa de Empresas y el Registro Electoral con sede en la UE.
- Información proporcionada por agencias de verificación de crédito.

Cómo usamos tus datos personales
Solo usaremos tus datos personales cuando la ley nos lo permita. Por lo general, utilizaremos tus datos personales en las siguientes circunstancias:

Cuando necesitemos cumplir el contrato que estamos a punto de celebrar o que hemos celebrado contigo.
Cuando sea necesario para nuestros intereses legítimos (o los de un tercero) y sus intereses y derechos fundamentales no prevalezcan sobre esos intereses.
Cuando necesitemos cumplir con una obligación legal o reglamentaria.

Por lo general, no confiamos en el consentimiento como base legal para procesar tus datos personales, aunque en circunstancias limitadas podemos obtener tu consentimiento antes de enviarle algunas comunicaciones de comercialización directas por correo electrónico o mensaje de texto. Tienes derecho a retirar el consentimiento para la comercialización en cualquier momento poniéndote en contacto con nosotros.

Fines para los que utilizaremos tus datos personales

Hemos establecido a continuación, en formato de tabla, una descripción de las formas en que planeamos usar tus datos personales y cuáles son las bases legales para hacerlo. También hemos identificado cuáles son nuestros intereses legítimos cuando corresponde.

Ten en cuenta que podemos procesar tus datos personales por más de un motivo legal según el propósito específico para el que estamos utilizando tus datos. Comunícate con nosotros si necesitas detalles sobre el fundamento legal específico en el que nos basamos para procesar tus datos personales cuando se haya establecido más de un fundamento en la tabla a continuación.

Propósito / Actividad

Tipo de información

Base legal para el procesamiento, incluida la base del interés legítimo

Para registrarte como nuevo usuario del sitio web

(a) Identidad
(b) Contacto

(a) Cumplimiento de un contrato contigo
(b) Necesario para nuestros intereses legítimos (para ayudarnos a brindarte un servicio)

En el caso de clientes del sitio web, para realizar verificaciones de crédito

(a) Identidad
(b) Contacto
(c ) Financiero

(a) Cumplimiento de un contrato contigo
(b) Necesario para nuestros intereses legítimos (para permitirnos brindarte el servicio)

Para tratar con nuestra relación comercial en curso, esto incluye el procesamiento de tus apuestas (incluidos pagos con tarjeta y en línea) por parte de los clientes que utilizan el sitio web

(a) Identidad
(b) Contacto
(c ) Financiero
(d) Transaccional
(e) Perfil

(a) Cumplimiento de un contrato contigo
(b) Necesario para nuestros intereses legítimos (para permitirnos brindarte el servicio)

Para gestionar nuestra relación contigo, lo que incluirá
(a) Notificarte sobre cambios en nuestros términos o política de privacidad
(b) Solicitarte que nos proporciones comentarios

(a) Identidad
(b) Contacto
(c ) Perfil
(d) Comercialización y Comunicaciones

(a) Cumplimiento de un contrato contigo
(b) Necesario para cumplir con una obligación lega
(c ) Necesario para nuestros intereses legítimos (para ayudarnos a mejorar el servicio)

Para mantener y actualizar el sitio web, así como desarrollar características y funcionalidades adicionales y mejorar el sitio web.

(a) Identidad
(b) Contacto
(c ) Perfil
(d) Comentarios y publicaciones

(a) Necesario para nuestros intereses legítimos (para ayudarnos en la prestación de servicios para ti)

Para administrar y proteger nuestro negocio y el sitio web (incluida la resolución de problemas, el análisis de datos, las pruebas, el mantenimiento del sistema, el soporte, la generación de informes y el alojamiento de datos)

(a) Identidad
(b) Contacto
(c ) Técnico

(a) Necesario para nuestros intereses legítimos (para el funcionamiento de nuestro negocio, la prestación de servicios de administración y servicios de tecnología de la información, la seguridad de la red, para prevenir el fraude y en el contexto de una reorganización empresarial o un ejercicio de reestructuración de grupo)
(b) Necesario para cumplir con una obligación legal

Para utilizar el análisis de datos que contribuye a mejorar el sitio web, los productos/servicios y las relaciones y experiencias con los clientes

(a) Técnico
(b) Uso

(a) Necesario para nuestros intereses legítimos (para ayudarnos en la prestación de productos/servicios a través del sitio web y para garantizar que el sitio web sea apropiado y relevante para los usuarios)

Para hacerte sugerencias y recomendaciones sobre bienes o servicios que puedan ser de tu interés

(a) Identidad
(b) Contacto
(c ) Técnico
(d) Uso
(e) Perfil
(f) Comercialización y Comunicaciones

(a) Necesario para nuestros intereses legítimos (para desarrollar nuestros productos/servicios y hacer crecer nuestro negocio)

Para supervisar las transacciones con el fin de prevenir el fraude, las apuestas irregulares, el lavado de dinero y las trampas.

(a) Identidad
(b) Financiero
(c ) Transaccional
(d) Perfil

(a) Necesario para cumplir con una obligación legal

Comercialización

Nos esforzamos por brindarte opciones con respecto a ciertos usos de datos personales, en particular en lo concerniente a la comercialización y la publicidad.

Ofertas promocionales de nuestra parte
Podemos utilizar tu identidad, contacto, datos técnicos, de uso y de perfil para formarnos una idea de lo que creemos que puedes desear o necesitar, o lo que puede ser de tu interés. Así es cómo decidimos qué productos, servicios y ofertas pueden ser relevantes para ti (a esto le llamamos comercialización o marketing).

Recibirás comunicaciones de comercialización de nuestra parte si nos has solicitado información o nos has comprado bienes o servicios y no has elegido dejar de recibir ese marketing.

Comercialización de terceros
Solicitaremos tu consentimiento expreso antes de compartir tus datos personales con terceros para fines de comercialización.

Cancelar participación
Puedes pedirnos a nosotros o a terceros que dejemos de enviarte mensajes de comercialización en cualquier momento si sigues los enlaces de cancelar en cualquier mensaje de marketing que se te envíe o comunicándote con nosotros cuando lo desees.

Si eliges dejar de recibir estos mensajes de comercialización, esto no se aplicará a los datos personales que se nos proporcionen como resultado de la compra de un producto/servicio, registro de garantía, experiencia de producto/servicio u otras transacciones.

Seguridad de datos
Hemos implementado las medidas de seguridad adecuadas para evitar que tus datos personales se pierdan, utilicen o accedan de manera no autorizada, alteren o divulguen accidentalmente. Además, limitamos el acceso a tus datos personales a aquellos empleados, agentes, contratistas y otros terceros que tengan una necesidad comercial de conocerlos. Únicamente procesarán tus datos personales siguiendo nuestras instrucciones y están sujetos a un deber de confidencialidad.

Hemos implementado procedimientos para hacer frente a cualquier sospecha de violación de datos personales y notificaremos a ti y a cualquier regulador con derecho de una violación cuando estemos legalmente obligados a hacerlo.

Llamadas telefónicas
Las llamadas telefónicas hacia y desde nuestro servicio de atención al cliente se registran con fines de capacitación y seguridad, junto con la resolución de cualquier consulta que surja del servicio que recibes.

Uso de cookies
Podemos utilizar cookies como un medio para recopilar información de un servidor web para los fines anteriores después del uso del sitio web por parte de un cliente.

Qué son las cookies
Las cookies son pequeños archivos de letras y números que almacenamos en tu navegador o en el disco duro de tu ordenador si estás de acuerdo. Nos ayudan a mejorar el sitio web y brindar un servicio más personalizado. Las cookies contienen información que se transfiere al disco duro de tu ordenador. Algunas de las cookies que utilizamos son esenciales para el funcionamiento del sitio web.

Cookies que utilizamos y su finalidad
Usamos 7 tipos de cookies en nuestro sitio web: "Cookies estrictamente necesarias", "Cookies analíticas o de rendimiento", "Cookies de segmentación", "Cookies de funcionalidad", "Cookies de sesión", "Cookies de fraude" y "Cookies de redes sociales". Cada tipo de Cookie y los fines para los que las utilizamos se describen a continuación:

Cookies estrictamente necesarias: Son cookies básicas para el funcionamiento de nuestro sitio web. Por ejemplo, si inicias sesión en el sitio web, usamos una cookie para mantenerte conectado y permitirte acceder a áreas restringidas sin que tengas que ingresar repetidamente tus datos de inicio de sesión.
Cookies analíticas o de rendimiento: Estas nos permiten reconocer y contar el número de visitantes y ver cómo se mueven por nuestro sitio web cuando lo utilizan. Esto nos ayuda a mejorar la forma en que funciona nuestro sitio web, por ejemplo: al garantizar que los usuarios encuentren lo que buscan fácilmente.
Cookies de segmentación: Estas cookies registran tu visita a nuestro sitio web, las páginas que has visitado y los enlaces que has seguido. Usaremos esta información para hacer que nuestro sitio web y la publicidad que se muestra en él sean más relevantes para tus intereses. También podemos compartir esta información con terceros para el mismo propósito.
Cookies de funcionalidad: Se utilizan para reconocerte cuando regresas a nuestro sitio web. Esto nos permite personalizar nuestro contenido para ti, saludarte por tu nombre y recordar tus preferencias (por ejemplo, tu elección de idioma o región).
Cookies de sesión: Estas cookies ayudan a administrar tu sesión y la navegación por el sitio web.
Cookies de fraude: Estas cookies nos ayudan a prevenir actividades fraudulentas en nuestro sitio web.
Cookies de redes sociales: Estas cookies te permiten compartir lo que has estado haciendo en un sitio web en redes sociales como Facebook o Twitter, que pueden estar vinculadas a actividades de segmentación de mercado o publicidad.

Transferencias basadas en internet
Dado que el internet es un entorno global, el uso de internet para recopilar y procesar datos personales implica necesariamente la transmisión de datos a nivel internacional. Algunos de los procesadores de datos contratados para procesar datos personales pueden tener su sede fuera del Espacio Económico Europeo (EEE).

Siempre que transferimos tus datos personales fuera del EEE, nos aseguramos de que se te brinde un grado de protección similar al garantizar que se implemente al menos una de las siguientes salvaguardas:

Sólo transferiremos tus datos personales a países que la Comisión Europea haya considerado que brindan un nivel adecuado de protección de datos personales.
Cuando utilizamos determinados proveedores de servicios, podemos utilizar contratos específicos aprobados por la Comisión Europea que otorgan a los datos personales la misma protección que tienen en Europa.
Cuando utilizamos proveedores con sede en los EE. UU., podemos transferirles datos si forman parte de Privacy Shield, que les exige que brinden una protección similar a los datos personales compartidos entre Europa y los EE. UU.

Ponte en contacto con nosotros si deseas más información sobre el mecanismo específico que utilizamos al transferir tus datos personales fuera del EEE.

Revelación de información
Podemos compartir tus datos personales con las partes que se establecen a continuación para los fines establecidos en la tabla anterior.

El regulador, organismos deportivos y otros organismos, incluida la policía.
Con afiliados corporativos, como empresas asociadas o subsidiarias y con socios comerciales y proveedores que se comprometan a procesar dicha información en nuestro nombre.
Terceros a quienes podemos decidir vender, transferir o fusionar partes de nuestro negocio o nuestros activos. Alternativamente, podemos buscar adquirir otros negocios o fusionarnos con ellos. Si se produce un cambio en nuestro negocio, los nuevos propietarios pueden utilizar tus datos personales de la misma manera que se establece en esta política de privacidad.
Agencias de verificación/referencia.

Exigimos a todos los terceros que respeten la seguridad de tus datos personales y los traten conforme a la ley. No permitimos que nuestros proveedores de servicios externos utilicen tus datos personales para sus propios fines y únicamente les permitimos procesar tus datos personales para fines específicos y de acuerdo con nuestras instrucciones.

Retención de datos
Para cumplir con los requisitos legales y reglamentarios de Cloudbet y los propios procedimientos internos de gestión de riesgos de Cloudbet, conservaremos tus datos personales durante un período de tiempo (generalmente no más de 6 años) después del cierre de tu cuenta. Toda esa información se conservará de acuerdo con esta Política de privacidad.

Tus derechos legales
En determinadas circunstancias, tienes derechos en virtud de las leyes de protección de datos respecto a tu información personal. Tienes derecho a:

Solicitar acceso a tus datos personales (lo que comúnmente se conoce como "solicitud de acceso del sujeto de datos"). Esto te permite recibir una copia de los datos personales que tenemos sobre ti y verificar que los estamos procesando legalmente.
Solicitar la corrección de los datos personales que tenemos sobre ti. Esto te permite corregir cualquier dato incompleto o impreciso que tengamos sobre ti, aunque es posible que debamos verificar la exactitud de la nueva información que nos proporcionas.
Solicitar el borrado de tus datos personales. Esto te permite solicitarnos que eliminemos o removamos datos personales cuando no haya una buena razón para que continuemos procesándolos. También tienes derecho a solicitarnos que eliminemos o removamos tus datos personales cuando hayas ejercido con éxito tu derecho a oponerte al procesamiento (ver más abajo), cuando hayamos procesado tu información de manera ilegal o cuando debamos borrar tus datos personales para cumplir con las leyes locales. Sin embargo, ten en cuenta que es posible que no siempre podamos cumplir con tu solicitud de eliminación por razones legales específicas que se te notificarán, si corresponde, en el momento de tu solicitud.
Oponerte al procesamiento de tus datos personales cuando confiamos en un interés legítimo (o el de un tercero) y hay algo en tu situación particular por lo que desees objetar el procesamiento con este fundamento, ya que crees que tiene un impacto en tus derechos y libertades fundamentales. También tienes derecho a oponerte cuando procesamos tus datos personales con fines de comercialización directa. En algunos casos, podemos demostrar que tenemos motivos legítimos convincentes para procesar tu información más allá de tus derechos y libertades.
Solicitar una restricción del procesamiento de tus datos personales. Esto te permite solicitarnos que suspendamos el procesamiento de tus datos personales en los siguientes escenarios: (a) si deseas que establezcamos la exactitud de los datos; (b) cuando nuestro uso de los datos es ilegal, pero no deseas que los borremos; (c) cuando necesites que conservemos los datos incluso si ya no los necesitamos porque los necesitas para establecer, ejercer o defender reclamaciones legales; o (d) te has opuesto al uso que hacemos de tus datos, pero debemos verificar si tenemos motivos legítimos imperiosos para usarlos.
Solicitar la transferencia de tus datos personales a ti o a un tercero. Te proporcionaremos a ti o a un tercero que designes tus datos personales en un formato estructurado, de uso común y legible por máquina. Ten en cuenta que este derecho sólo aplica a la información automatizada para la que inicialmente nos diste tu consentimiento de uso, o cuando utilizamos la información para cumplir un contrato contigo.
Retirar el consentimiento en cualquier momento en el que dependamos del consentimiento para procesar tus datos personales. Sin embargo, esto no afectará la legalidad de cualquier procesamiento realizado antes de retirar tu consentimiento. Si retiras tu consentimiento, es posible que no podamos proporcionarte ciertos productos o servicios. Si este es el caso, te avisaremos en el momento en que retires tu consentimiento.

Si deseas ejercer alguno de los derechos establecidos anteriormente, comunícate con nosotros.

Por lo general, no se requiere tarifa
No tendrás que pagar una tarifa para acceder a tus datos personales (o para ejercer cualquiera de los otros derechos). Sin embargo, podemos cobrar una tarifa razonable si tu solicitud es claramente infundada, repetitiva o excesiva. Alternativamente, podemos negarnos a cumplir con tu solicitud en tales circunstancias.

Lo que podemos necesitar de ti
Es posible que debamos solicitarle información específica para ayudarnos a confirmar tu identidad y garantizar tu derecho a acceder a tus datos personales (o para ejercer cualquiera de tus otros derechos). Esta es una medida de seguridad para garantizar que los datos personales no se divulguen a ninguna persona que no tenga derecho a recibirlos. También podemos comunicarnos contigo para solicitarte más información en relación con tu solicitud para así acelerar nuestra respuesta.

Límite de tiempo para responder
Intentamos responder a todas las solicitudes legítimas en el lapso de un mes. Ocasionalmente, puede llevarnos más de un mes si tu solicitud es particularmente compleja o si has realizado una serie de solicitudes. En ese caso, te lo notificaremos y te mantendremos informado.

Cambios a nuestra declaración de privacidad
Cualquier cambio que podamos hacer a nuestra Política de privacidad en el futuro se publicará en esta página y dichos cambios entrarán en vigencia una vez que se publique la Política de privacidad revisada. Si realizamos cambios materiales o sustanciales a esta Política de privacidad, haremos todos los esfuerzos razonables para informarte por correo electrónico, aviso en el sitio web u otros canales de comunicación acordados.

Glosario

Base legal

Interés legítimo significa el interés de nuestro negocio en realizar y administrar nuestro negocio para permitirnos brindarte el mejor servicio/producto y la mejor y más segura experiencia. Nos aseguramos de considerar y equilibrar cualquier impacto potencial en ti (tanto positivo como negativo) y tus derechos antes de procesar tus datos personales para nuestros intereses legítimos. No utilizamos tus datos personales para actividades en las que nuestros intereses se vean anulados por el impacto en ti (a menos que tengamos tu consentimiento o la ley lo requiera o permita). Puedes obtener más información sobre cómo evaluamos nuestros intereses legítimos frente a cualquier impacto potencial en ti con respecto a actividades específicas poniéndote en contacto con nosotros.
Cumplimiento del contrato significa procesar tus datos cuando sea necesario para la ejecución de un contrato del que tú eres parte o tomar las medidas que solicites antes de celebrar dicho contrato.
Cumplir con una obligación legal o reglamentaria significa procesar tus datos personales cuando sea necesario para el cumplimiento de una obligación legal o reglamentaria a la que estemos sujetos.

Política KYC (ALD)

Introducción
La política contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente ("Política ALD/KYC") de Halcyon Super Holdings B.V. ("la Empresa") está diseñada para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que la Empresa se vea involucrada en cualquier tipo de actividad ilegal.

El objetivo de la Política ALD/KYC de la Empresa es garantizar que existan procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, el tráfico de drogas/personas, la corrupción y el soborno, y tomar medidas en caso de cualquier forma de actividad sospechosa de sus clientes.

La Política ALD/KYC abarca las siguientes áreas:

Verificación de procedimientos
Sanciones y cribado de listas PEP
Oficial de cumplimiento
Supervisión de transacciones
Evaluación de riesgos
Procedimientos de verificación
Uno de los estándares internacionales para prevenir actividades ilegales es la debida diligencia del cliente ("DDC"). De acuerdo con la DDC, la Empresa establece sus propios procedimientos de verificación dentro de los estándares de los marcos antilavado de dinero y de conocimiento del cliente.

1.1. Verificación de identidad
El procedimiento de verificación de identidad de la Empresa requiere que los clientes proporcionen documentos, datos o información de fuentes independientes y confiables (por ejemplo, documento oficial de identificación nacional, pasaporte internacional, extracto bancario, factura de servicios públicos). Con ese objetivo, la Empresa se reserva el derecho de recopilar la información de identificación de un cliente para fines de la Política ALD/KYC.

Para clientes corporativos, la evidencia mínima incluye al menos dos de los siguientes elementos:

Original o copia certificada del certificado de incorporación y escritura de constitución y estatutos,
Búsqueda en el registro de empresas
Últimos estados financieros auditados
Fuentes de datos independientes, y
Visita en persona al centro de operaciones del negocio

En circunstancias en las que la información no esté ya disponible públicamente, los requisitos mínimos son verificar la identidad de los directores o personas similares que tengan autoridad para operar una relación o dar instrucciones relativas al uso/transferencia de activos. Deben identificarse los beneficiarios efectivos, incluidos, como mínimo, los que posean una participación igual o superior al 25 % en el capital de la entidad, que se ampliará a los que tengan una participación significativa en función del perfil de riesgo. También deben tomarse medidas razonables para obtener documentación de verificación en función del perfil de riesgo de la entidad. Si no es posible la identificación y verificación presenciales, se requiere una copia certificada de la documentación de identificación (por un notario público u otro profesional calificado capaz de certificar legalmente documentos).

En el caso de los clientes particulares, la Empresa ha contratado a Jumio Corporation para que se encargue de la verificación automatizada de KYC. Estos servicios incluyen la verificación del documento oficial de identificación para garantizar que es auténtico y no ha sido alterado y la verificación de la identidad para garantizar que el cliente es la persona que dice ser.

La Empresa tomará medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y la información facilitada por todos los clientes. Se utilizarán todos los métodos legales de doble comprobación de la información de identificación y la Empresa se reserva el derecho de investigar a cualquier cliente que se haya considerado de riesgo o sospechoso.

La Empresa se reserva el derecho de verificar la identidad del cliente de forma continua, especialmente cuando sus datos de identificación hayan cambiado o su actividad parezca sospechosa o inusual para el cliente en cuestión. Además, la Empresa se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los clientes, aunque hayan superado la verificación de identidad en el pasado.

1.2. Verificación de tarjeta
Los clientes que vayan a utilizar tarjetas de pago en relación con los servicios de la Empresa tienen que pasar la verificación de tarjetas de acuerdo con los proveedores de procesamiento de tarjetas de la Empresa.

Sanciones y listas PEP
Se requieren medidas reforzadas para aquellos clientes potenciales considerados de mayor riesgo. Esto podría tener en cuenta factores como el riesgo de las personas políticamente expuestas (PEP), la ausencia física del cliente a efectos de identificación, las relaciones de corresponsalía bancaria, el riesgo jurisdiccional y los tipos de actividad. Se requiere una diligencia debida adicional, un mayor escrutinio y supervisión de todas las cuentas que tengan vínculos con PEPs, pero especialmente de quienes tengan vínculos con países vulnerables a la corrupción. Los requisitos legales identifican específicamente las relaciones de corresponsalía bancaria como desencadenantes de medidas reforzadas. Entre las medidas concretas figuran la obtención de más información de identificación, el encargo de informes de debida diligencia a expertos independientes y la exigencia de mayores niveles de aprobación de la dirección para los nuevos clientes.
Oficial de cumplimiento
El Oficial de cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por la Empresa, cuyo deber es garantizar la aplicación efectiva y el cumplimiento de la Política ALD/KYC. Es responsabilidad del Oficial de cumplimiento supervisar todos los aspectos de la lucha de la Empresa contra el blanqueo de capitales y el financiamiento al terrorismo, incluidos, entre otros, los siguientes:

Garantizar la recolección de datos de identificación del cliente
Establecer y actualizar políticas y procedimientos internos para el cumplimiento, la revisión, la presentación y la conservación de todos los informes y registros exigidos por las leyes y reglamentos aplicables
Supervisar las transacciones e investigar cualquier desviación significativa de la actividad normal
Implementar un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación adecuados de documentos, archivos, formularios y expedientes
Actualizar la evaluación de riesgos periódicamente
Facilitar a las fuerzas y cuerpos de seguridad la información que exijan las leyes y reglamentos aplicables

El Oficial de cumplimiento tiene derecho a interactuar con las fuerzas de seguridad que participan en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y otras actividades ilegales.

Supervisión de transacciones
Los clientes se conocen no sólo verificando su identidad (quiénes son) sino, lo que es más importante, analizando sus patrones transaccionales (qué hacen). Por ello, la empresa se basa en el análisis de datos como herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas. La Empresa realiza diversas tareas relacionadas con el cumplimiento de la normativa, como la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la elaboración de informes. Las funcionalidades del sistema incluyen:

Con respecto a la Política ALD/KYC, la Empresa supervisará todas las transacciones y se reserva el derecho de:

Garantizar que las transacciones sospechosas se comuniquen a las autoridades competentes a través del Oficial de cumplimiento
Solicitar al cliente que facilite información y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas
Suspender o cancelar la cuenta de un cliente cuando la Empresa tenga sospechas razonables de que dicho cliente ha participado en una actividad ilegal

La lista anterior no es exhaustiva, y el Oficial de cumplimiento supervisará día a día las transacciones de los clientes para definir si deben notificarse y tratarse como sospechosas o si deben tratarse como de buena fe.

Evaluación de riesgos
La Empresa ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, la compañía puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. El principio es que los recursos deben ser dirigidos de acuerdo con las prioridades para que los mayores riesgos reciban la máxima atención.

Última actualización el 1 de septiembre de 2021.